商业银行对非零售风险暴露的债务人和保证人评级应至少每（）更新一次。

商业银行应建立完善的内部评级流程，确保（）内部评级和零售风险暴露风险分池过程的独立性。 内部评级法初级法和高级法的区分只适用于零售暴露，对非零售暴露，只要商业银行决定实施内部评级法，就必须自行估计PD和LGD。() 实施内部评级法的银行，非零售风险暴露内部评级体系设计采用（） 商业银行应保证零售风险暴露在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的（），商业银行应向银监会证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数。 商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率 银行账户信用风险暴露分为非零售风险暴露和零售风险暴露（） 商业银行对银行账户信用风险暴露至少分为主权风险暴露、金融机构风险暴露、公司风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露和其他风险暴露等（） 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（） 实施非零售内部评级高级法的商业银行自行估计（） 商业银行拥有的信息越少，对债务人和债项的评级应越保守。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应对银行账户信用风险暴露进行分类，其中统称为非零售风险暴露（） 对于零售和非零售风险暴露，均在债务人层面认定违约，同一个债务人项下有一笔债项违约，则认定债务人违约（） 商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，必须自行估计非零售暴露的违约概率和违约损失率。（　　） 以下属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（ ）。 主权风险暴露、零售风险暴露和公司风险暴露统称为非零售风险暴露（） 按照内部评级法的要求，零售风险暴露，包括个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露和其它零售风险暴露。其中，其他零售风险暴露包括（） 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的相关规定，商业银行债务人评级至少应具备（）个非违约级别   根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，商业银行债务人评级至少应具备（　　）个非违约级别