单选题

下列交易或者行为中,保险公司无需作为可疑交易进行报告的有()

A. 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单,与其经济状况不相符
B. 乙某的大额保费保单犹豫期退保,要求退保金转入其缴费账户
C. 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值,并要求退保金转入丁某账户
D. 戊某要退保,保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱,但他坚决要求退保,没有什么合理原因

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单选题
下列交易或者行为中,保险公司无需作为可疑交易进行报告的有()
A.甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单,与其经济状况不相符 B.乙某的大额保费保单犹豫期退保,要求退保金转入其缴费账户 C.丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值,并要求退保金转入丁某账户 D.戊某要退保,保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱,但他坚决要求退保,没有什么合理原因
答案
多选题
哪些交易或者行为,作为可疑交易进行报告()。
A.短期内资金分散转入、集中转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
答案
判断题
保险公司、保险专业代理公司和保险经纪公司应当按照《管理办法》的相关规定,分别提交大额交易和可疑交易报告()
答案
多选题
下列哪项交易发生时,必须作为可疑交易进行报告()
A.法人 B.自然人客户短期内频繁收取法人 C.与来自于贩毒 D.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符
答案
多选题
下列交易中可以作为可疑交易进行报告的有:()
A.短期内资金分散转入 B.一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。 C.法人 D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入,且短期内出现大量资金收付。 E.没有正常原因的多头开户
答案
多选题
保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户()确保能足以重现该项交易,以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.身份资料 B.资金来源记录 C.交易记录 D.反洗钱协议
答案
判断题
保险公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项,由银行机构提交大额交易报告()
答案
单选题
《保险公司管理规定》中,下列哪些活动不属于保险公司的关联交易()
A.再保险分出或者分入业务 B.资产管理、担保和代理业务 C.固定资产买卖或者债权债务转移 D.股权分红
答案
单选题
证券公司、期货经纪公司、基金管理公司将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告:客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额交易现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测()
A.应当 B.不应当 C.视情况而定
答案
主观题
从业机构发现或者有合理理由怀疑客户及其行为、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当按本机构可疑交易报告()规程确认为可疑交易后,及时提交可疑交易报告。
答案
热门试题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列哪些交易或行为一旦发生,就必须作为可疑交易进行报告() 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,可只报告可疑交易报告。 我行可疑交易报告分为日常可疑交易报告和() 下列哪些交易或行为,应作可疑交易报告()。 下列交易或者行为属于可疑交易的是() 下列交易或者行为,应作为可疑交易上报() 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为() 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为() 网点应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向报送大额交易和可疑交易报告 根据总行《中国银行股份有限公司大额和可疑交易报告管理办法》。客户通过网上银行渠道发生的可疑交易,应由帐户行报告。 各省级分公司应在首次收到大额交易报告或可疑交易报告补正回执后()个工作日内,向总公司报送正确的大额和可疑交易报告。 怀疑客户或者其交易对手是()的,应当提交恐怖融资可疑交易报告。 已报送过某一客户的可疑交易,该客户又出现同类型或其他类型的可疑交易的,无需再报告。 从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度,制定报告操作规程,对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求。金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构应当由总部或者总部指定的一个机构通过()提交全公司的大额交易和可疑交易报告。 对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易,分别提交大额交易报告和可疑交易报告() 既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应分别提交大额交易报告和可疑交易报告() 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有()项。 创建可疑带交易的正常报告时,需要先在交易信息维护界面下进行()后,方能进行可疑报告的创建。 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交大额交易报告和可疑交易报告()
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