对任一级别的债务人，银行可以使用通过违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率。（）

（）是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况，违约概率是预计债务人不能偿还到期债务（违约）的可能性。 根据《商业银行资本管理办法（试行）》要求，商业银行债务人评级应最少具备（）个非违约级别，（）违约级别   如果某债务人被认定为违约，银行要对关联债务人实行交叉违约认定。（） 若单个债务人级别风险暴露超过所有级别风险暴露总量的（   ），商业银行应有经验数据向银监会证明该级别违约风险概率区间合理且较窄。 违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。 违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。 违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。（　　） 债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上，视为违约 债务人对银行的实质性信贷债务逾期（ ）天以上，视为违约。 债务人对银行的实质性信贷债务逾期（ ）以上被视为违约。 商业银行可以采取（）、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率 债务人对银行的实质性信贷债务逾期120天以上即被视为违约。（） 按照银保监会相关规定，债务人评级至少具备个违约级别（） 银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行债务人评级应最少具备（）个非违约级别、1个违约级别，并保证较高级别的风险小于较低级别的风险。 债务人还款出现较大困难，银行认为通过追偿担保等手段，才能收回贷款本息的贷款，为次级一级类贷款（） 按照银保监会相关规定，债务人评级至少具备个非违约级别（） 设立客户评级主标尺时，商业银行债务人评级应最少具备7个非违约的级别、1个违约级别，并保证较高级别的风险大于较低级别的风险。（ ） 对于零售和非零售风险暴露，均在债务人层面认定违约，同一个债务人项下有一笔债项违约，则认定债务人违约（） 根据《巴塞尔新资本协议》，债务人对于银行的实质性信贷债务逾期（　）天以上，债务人将被视为违约。 在PPT中同一级别文字只使用不同的字体