单选题

授信实施环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()

A. 实地见证人员不符合制度规定,不具备实地见证资格的人员进行实地见证
B. 违反实地见证分级管理原则,应采取一级实地见证方式的,未经审批同意采取二级实地见证
C. 按制度规定须专业部门或审批部门审核但未提交审核而放款
D. 提交专业部门或审批部门审核但审核不到位,导致授信业务在法律性文本等方面存在瑕疵,但不影响我行主张债权

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单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.实地见证人员不符合制度规定,不具备实地见证资格的人员进行实地见证 B.违反实地见证分级管理原则,应采取一级实地见证方式的,未经审批同意采取二级实地见证 C.按制度规定须专业部门或审批部门审核但未提交审核而放款 D.提交专业部门或审批部门审核但审核不到位,导致授信业务在法律性文本等方面存在瑕疵,但不影响我行主张债权
答案
单选题
授信后管理环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.发现风险预警事项后故意隐瞒且不及时采取挽救措施,或对已批准的风险预警行动方案执行不力,导致我行债权、抵质押权受到重大不利影响 B.贷后管理部门未及时对风险预警行动方案进行审批的,或未对已批准风险预警行动方案的执行进行督导,导致丧失有利化解时机 C.发现风险事项后,未按规定要求及时报告或发出风险预警提示,或未按规定进行核实,提出预警等级、行动方案建议 D.集团客户主办行或其他参与行,发现风险苗头后未按规定及时向其他相关行提示、预警
答案
单选题
授信审查审批环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.在授信调查发现问题未有效解决情况下,签署同意意见或意见不明确 B.对授信调查、审查人员提示的风险事项,未提出有效风险防范措施即审批同意或有条件同意授信 C.对授信业务存在的主要现实风险和潜在风险揭示不完整、不充分,且未提出具体、有效、可行的风险防范措施 D.对担保方式和担保能力、授信方案的合理性和可行性的分析评价不到位,且未提出具体、有效、可行的风险防范措施
答案
单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.放款时明知借款人、保证人、抵押人、抵质押物存在重大风险预警信息或发现重大疑义问题,隐瞒不报或不加核实,仍发放贷款 B.对借款人、保证人、抵质押人、抵质押物预警信息的核实不到位 C.未按规定实地办理抵(质)押登记手续并取得登记证明,或虚构相关实地见证行为,导致抵质押登记手续无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险 D.按制度规定须办理抵质押品的入库、保险手续但未办理而放款,造成抵质押品损毁、丢失的
答案
多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.授信申请人、担保人的主体资格和所提供材料完整性、真实性和有效性存在较大缺陷 B.未按规定对客户信息资料进行核实,或未对明显的异常情况做进一步调查,导致风险未能及时发现,调查情况失实,误导决策 C.未按规定收集、审核授信资料,授信申请人、担保人所提供材料完整性、有效性存在一定缺陷 D.对客户信息资料的调查核实存在差错、遗漏,或未对异常情况做进一步调查,导致调查情况不全面
答案
多选题
授信后管理环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.未对信贷资金使用情况进行检查,或发现信贷资金被违约使用时,有意隐瞒不上报 B.对信贷资金支用情况的检查不符合我行制度规定,致使我行信贷资金被违约使用情况未能发现,或者发现后没有及时反映并采取有效控制措施 C.付息前未进行利息回收检查,或业务到期前未进行还款资金落实检查,导致相关风险信息未能及时发现 D.付息前利息回收检查和业务到期前还款资金落实检查结论与实际情况明显不符,导致借款人、保证人或抵质押物风险事项未能及时发现
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多选题
授信实施环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.虽然签署的法律性文件合法有效,但未按照实地办理原则开展实地见证,见证地点非借款人、担保人注册地址或经营场所 B.未严格按照制度规定开展实地见证,导致法律性文件存在一定瑕疵,但不是授信业务发生风险和损失的主要原因 C.实地见证内容不全面、不完整 D.未按规定实地见证相关法律合同文本的现场签署及加盖公章,或虚构相关实地见证行为,导致法律文本无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险
答案
多选题
授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.故意隐瞒导致客户重大风险信息及事项未能及时发现 B.重大过失导致客户重大风险信息及事项未能及时发现 C.未按规定对客户风险信号进行审查 D.未要求经营单位对客户风险信号进行核实
答案
单选题
授信调查环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.未对抵质押物进行调查核实 B.授信调查反映的抵质押物的合法性、有效性、充足性存在问题 C.对抵质押物的变现能力、评估价值合理性的调查与实际情况明显不符 D.指使或串通中介机构违反规定原则过高评估抵押物价值
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单选题
重大经济损失指违规造成()元以上经济损失。
A.100万 B.200万 C.500万 D.1000万
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授信调查环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职() 重大违规事件是指造成经济损失的违规事件() 授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职() 责任人违规情节轻微且没有造成经济损失或其他不良后果的,可以、或 违规违纪行为造成的经济损失分为一般、较大、__、特大经济损失四个等级 违规违纪受到记过处分且造成集团经济损失的,可对其扣罚多少奖金() 对违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以单独给予批评教育、经济处罚、组织处理() 《交通银行员工违规行为处理办法(试行)》规定,员工违规行给交通银行造成经济损失或者信誉损害的,应当依法承担()责任。 毁损、丢失或擅自销毁企业档案。未给公司造成经济损失的,给予扣罚();若给公司造成经济损失的,须承担经济损失并处扣罚() 违规违章导致案件或事故发生,造成元以上经济损失或人员死亡的,除承担相应责任的经济损失外,给予开除处分或解除劳动合同;构成犯罪的,移交司法机关处理() 违规违章导致案件或事故发生,虽未造成经济损失,但严重损害本行信誉,造成恶劣影响的,给予以上处分() 违规冲调或导致酒店经济损失的冲调须全额赔偿,并根据情节轻重处罚款元() 经济处罚,包括违规积分处理、、赔偿经济损失等() 此次事故造成的直接经济损失和间接经济损失。 腐蚀造成的直接经济损失往往大于间接经济损失 以下哪个不是事故造成的直接经济损失() 建筑工程由于工程质量不合格、质量缺陷,必须进行返修、加固或报废处理,并造成或引发经济损失,当造成的直接经济损失低于( )元时称为工程质量问题。 建筑工程由于工程质量不合格、质量缺陷,必须进行返修、加固或报废处理,并造成或引发经济损失,当造成的直接经济损失低于()元时称为工程质量问题 简述经济损失包括的内容,并计算此次事故的直接经济损失和间接经济损失。 一次事故造成游客轻伤,或经济损失在1万元以下者,称为()
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