单选题

授信实施环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()

A. 放款时明知借款人、保证人、抵押人、抵质押物存在重大风险预警信息或发现重大疑义问题,隐瞒不报或不加核实,仍发放贷款
B. 对借款人、保证人、抵质押人、抵质押物预警信息的核实不到位
C. 未按规定实地办理抵(质)押登记手续并取得登记证明,或虚构相关实地见证行为,导致抵质押登记手续无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险
D. 按制度规定须办理抵质押品的入库、保险手续但未办理而放款,造成抵质押品损毁、丢失的

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单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.放款时明知借款人、保证人、抵押人、抵质押物存在重大风险预警信息或发现重大疑义问题,隐瞒不报或不加核实,仍发放贷款 B.对借款人、保证人、抵质押人、抵质押物预警信息的核实不到位 C.未按规定实地办理抵(质)押登记手续并取得登记证明,或虚构相关实地见证行为,导致抵质押登记手续无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险 D.按制度规定须办理抵质押品的入库、保险手续但未办理而放款,造成抵质押品损毁、丢失的
答案
多选题
授信实施环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.虽然签署的法律性文件合法有效,但未按照实地办理原则开展实地见证,见证地点非借款人、担保人注册地址或经营场所 B.未严格按照制度规定开展实地见证,导致法律性文件存在一定瑕疵,但不是授信业务发生风险和损失的主要原因 C.实地见证内容不全面、不完整 D.未按规定实地见证相关法律合同文本的现场签署及加盖公章,或虚构相关实地见证行为,导致法律文本无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险
答案
单选题
授信调查环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.未对抵质押物进行调查核实 B.授信调查反映的抵质押物的合法性、有效性、充足性存在问题 C.对抵质押物的变现能力、评估价值合理性的调查与实际情况明显不符 D.指使或串通中介机构违反规定原则过高评估抵押物价值
答案
单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.实地见证人员不符合制度规定,不具备实地见证资格的人员进行实地见证 B.违反实地见证分级管理原则,应采取一级实地见证方式的,未经审批同意采取二级实地见证 C.按制度规定须专业部门或审批部门审核但未提交审核而放款 D.提交专业部门或审批部门审核但审核不到位,导致授信业务在法律性文本等方面存在瑕疵,但不影响我行主张债权
答案
多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.故意虚构或虚假陈诉授信用途 B.授信调查报告内容或数据分析存在明显的常识和逻辑错误 C.对客户重大风险信息及事项揭示不足 D.故意隐瞒或重大过失导致客户重大风险信息及事项未予揭示,或授信调查分析内容与结论自相矛盾
答案
多选题
授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.对授信申报材料完整性、合规性审查不到位,存在差错、遗漏,对风险判断造成影响 B.未按规定进行完整性审查,导致授信项目资料存在严重缺失、并对授信决策产生重大影响 C.未对经营单位提供的授信材料的逻辑性进行认真审查,未对存在的明显问题提出相应的调整补充意见 D.未按规定进行合规性审查,导致重要合规性问题未能查出,对正确作出授信决策产生重大影响,导致对违规授信项目授信
答案
单选题
以下不属于授信执行环节违规行为的是()。
A.未按规定进行贷后检查, 导致未及时发现客户经营管理中的重大风险,造成严重后果 B.发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理, 造成严重后果 C.未在规定的时间内向借款人、 担保人主张权利, 导致借款、 担保合同超过诉讼时效, 造成严重后果 D.违规签发银行承兑汇票、 办理贴现业务
答案
判断题
发生违规但情节较轻的小二,暂时系统权限一周发生违规单情节较重的小二,取消金融业务权限()
答案
判断题
对违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以单独给予批评教育、经济处罚、组织处理()
答案
多选题
授信违规方面行为包括以下哪些?()
A.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C.违规出具信用证或其他保函 D.利用客户账户过渡本人资金
答案
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