多选题

开展理财业务过程中,农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意事项()

A. 不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品
B. 不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品
C. 不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品
D. 不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品
E. 不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策,变相调节监管目标,实行监管套利

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多选题
开展理财业务过程中,农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意事项()
A.不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品 B.不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品 C.不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品 D.不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品 E.不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策,变相调节监管目标,实行监管套利
答案
单选题
农村合作金融机构投资信托和理财产品()
A.不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品 B.可以投资包含金融衍生产品的信托和理财产品 C.可以投资包含政府融资平台项目的信托产品 D.以上都是
答案
单选题
开展理财业务过程中,农村中小金融机构可采取措施防范诉讼举证的法律风险()
A.在分配投资收益时,不向投资者提供相关的收益情况报告 B.在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C.将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
答案
判断题
农村合作金融机构可以投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品()
答案
单选题
开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险()
A.农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告 B.农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率,却对银行理财产品的风险只字不提 C.农村中小金融机构将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
答案
多选题
农村合作金融机构申请开办个人理财业务,应符合以下条件:()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度; B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员; C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系; D.信誉良好,近2年内未发生损害客户利益的重大事件; E.E银监会规定的其他审慎性条件。
答案
单选题
开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险()
A.在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B.农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D.农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
答案
判断题
农村合作金融机构对投资的信托、理财产品无须计提准备金。---法律合规部()
答案
多选题
农村合作金融机构应根据等因素,科学合理确定信托和理财产品的投资期限,原则上不得投资中长期的信托和理财产品()
A.资产负债期限 B.投资品种 C.目标投资收益率 D.流动性状况
答案
多选题
农村合作金融机构应根据等因素,科学合理确定信托和理财产品的投资期限。---法律合规部()
A.资产负债期限 B.投资品种 C.目标投资收益率 D.流动性状况
答案
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