金融理财师小李和经理蔡先生正在讨论怎样根据经济环境调整投资策略，以下陈述错误的是（）。①小李：经济处于复苏阶段时，我准备推荐客户投资债券，因为此时经济尚未达到繁荣阶段，债券会比较稳定②蔡先生：我倒是认为经济从繁荣走向衰退时才应该考虑投资债券③小李：繁荣阶段向衰退、萧条阶段演变时我还会考虑投资于公用事业类的股票④蔡先生：经济衰退时要考虑投资房地产进行保值
A. ①④
B. ①③⑤
C. ②④
D. ②③⑤
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A. ①④
B. ①③⑤
C. ②④
D. ②③⑤
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金融理财师小李和经理蔡先生正在讨论怎样根据经济环境调整投资策略，以下陈述错误的是（）。①小李：经济处于复苏阶段时，我准备推荐客户投资债券，因为此时经济尚未达到繁荣阶段，债券会比较稳定②蔡先生：我倒是认为经济从繁荣走向衰退时才应该考虑投资债券③小李：繁荣阶段向衰退、萧条阶段演变时我还会考虑投资于公用事业类的股票④蔡先生：经济衰退时要考虑投资房地产进行保值
A.①④ B.①③⑤ C.②④ D.②③⑤
答案
根据国内理财行业发展状况和理财师实际工作环境及需要，可以把我国金融机构理财师尤其是银行理财师的职业道德要求包括（）。
A.客户至上 B.专业胜任 C.诚实守信 D.勤勉尽职 E.客观公平
答案
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据李先生夫妇家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是（）
A.李先生夫妇如果有遗产分配计划，可以通过立遗嘱的方式直接进行 B.应适当缩减旅游开支 C.李先生夫妇不需“以房养老” D.保险方面，李先生夫妇只有社会医疗保险，缺少必要的商业保险补充
答案
金融理财师小李和经理蔡先生正在研究市场上各种投资工具的特点，以下陈述正确的是（）。①小李：如果客户是为满足紧急开支，我建议他投资现金及现金等价物，这种投资风险最小，流动性极强②蔡经理：在所有的投资工具中，实物和房地产投资流动性最差、风险也最大③小李：基金一般规模庞大，是完全分散化的投资组合，可以分散掉所有风险④蔡经理：衍生产品包括期货、远期、期权等，风险很
A.①②④ B.①③④ C.①④⑤ D.②③⑤
答案
制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于（）。Ⅰ．规范金融理财师执业行为Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉Ⅳ．加强金融理财行业自律
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
金融理财师和理财规划师并无任何区别（）
A.正确 B.错误
答案
根据《金融理财师纪律处分办法》，无法恢复金融理财师资格的处分种类是（）
A.公开警告 B.暂停认证资格 C.撤销认证资格 D.非公开的书面警告信
答案
金融理财师这个职业风险极大。（）
答案
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。根据家庭的资产负债表，刘先生家庭的金融资产总额为（）元。
A.250000 B.267000 C.337000 D.837000
答案
根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，金融理财师应履行义务的描述，正确的是（）
A.在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案 B.如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议 C.为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息 D.金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务
答案
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《国际金融理财师惩戒制度》对金融理财师的行为做出了严格规定，其中惩罚措施包括（）。Ⅰ．警告Ⅱ．永久性撤销金融理财师资格Ⅲ．警告再加损失赔偿Ⅳ．临时吊销金融理财师的资格证书Ⅴ．强制性教育
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据家庭生命周期理论，李先生家庭的生命周期属于（）
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。刘先生夫妇的月结余比率为（）
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：在李先生家庭的所有资产中，属于金融资产的是（）
我国理财师的社会责任之一是理财师是金融市场的监督者。()
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。
关于金融理财师,下列说法有误的是()
当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。
理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（）的职业特征
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据李先生家庭的月收支及资产情况，家庭的流动性比率为，其值合理水平。（）
“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是( )。
影响个人理财业务的经济环境因素有（ ）。
影响个人理财业务的经济环境因素有（ ）。
影响个人理财业务的经济环境因素有()。
在银行工作的金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。
金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据李先生家庭的月收支情况，李先生夫妇的月度结余占家庭收入的比例为，反映李先生家庭增加净资产能力。（）
王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选择( )。
王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选（）。
企业财务管理环境包括经济环境、金融环境和法律环境三个方面，其中，经济环境是最重要的财务管理环境（）
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