单选题

以下对我社小额支付系统中的托收承付业务的主要风险点描述不正确的是()

A. 客户资金被挪用
B. 交接、保管混乱,容易丢失托收凭证和有关单证
C. 柜员未认真审核收到的相关资料
D. 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

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单选题
以下对我社小额支付系统中的托收承付业务的主要风险点描述不正确的是()
A.客户资金被挪用 B.交接、保管混乱,容易丢失托收凭证和有关单证 C.柜员未认真审核收到的相关资料 D.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
答案
单选题
在我社小额支付系统中的托收承付业务的交易处理中,以下对银行付款操作描述不正确的是()
A.审查无误后,柜员在《托收凭证》上填注收到日期和承付期 B.柜员需将处理完毕的将第三、四联《托收凭证》专夹保管 C.柜员根据《托收凭证》,逐笔填写《收到托收承付结算凭证登记簿》 D.柜员在第五联《托收凭证》加盖私章,连同有关单证一并交给付款人签收
答案
多选题
在小额支付系统中的托收承付业务的特殊异常处理中,以下对‘托收多承付’的业务要求描述不正确的有()
A.经办柜员在转账后,将第一联《多承付理由书》加盖业务处理章并邮寄收款人开户行 B.经办柜员在转账后,将第二联《多承付理由书》和第三联《托收凭证》加盖附件章作扣账凭证的附件 C.付款人应填制四联《多承付理由书》提交(行),并由(行)在《托收凭证》和《登记簿》备注栏注明多承付的金额 D.经办柜员在转账后,将第四联《托收凭证》加盖附件章作汇出汇款凭证的附件 E.经办柜员在转账后,将第三、四联《多承付理由书》专夹保管
答案
单选题
以下对我社大额支付系统中的托收承付业务的后续处理的描述不正确的是()
A.对全额支付的款项,要求经办人员转账后在《登记簿》上填注转账日期 B.要求将往账录入和复核交易打印在同一张《业务交易单》上,作汇出汇款凭证,做复核柜员的传票 C.注销后的往账再重新录入复核时,需在新的汇出汇款凭证上注明原往账的日期、操作柜员、交易流水号以及重汇原因 D.要求发出往账机构在当日执行“[200700]报表打印”交易,打印当日的往账清单并作专夹保管
答案
单选题
在我社小额支付系统中的托收承付业务的交易处理中,以下对付款业务信息的修改或删除的规定描述不正确的是()
A.已删除的往账信息,原扣账流水号仍可作往账录入 B.只有录入柜员才能对信息进行修改,但非录入柜员经授权后亦可操作 C.只有‘待复核’状态的往账才能修改或删除 D.柜员可执行‘[400011]托收承付往账-托收承付往账删除’进行信息修改或删除
答案
多选题
以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有()
A.放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功 B.超过柜员权限,无授权或授权流于形式 C.柜员未认真审核收到的相关资料 D.收到相关资料后,通知客户迟缓或无交接手续 E.客户资金被挪用
答案
单选题
以下不属于我社小额支付系统定期贷记业务的主要风险点的是()
A.我社(行)是否与付款人签订业务协议并明确双方的权利义务 B.对我社(行)已签订的协议检查是否存在有效期限内 C.委托人须在我社(行)开立单位银行结算账户,该账户已通过年审并在有效期内 D.资金不及时汇出,被挪用
答案
多选题
以下对我社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有()
A.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功 B.手工入账时,入账账号与实际收款人不符 C.补打来账报单,用于其他非法行为 D.差错处理人员作案 E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
答案
判断题
在我社大额支付系统中的托收承付业务的后续处理中,若付款人在承付期满日我社(行)营业终了前,账户无款支付的,则该业务成为逾期支付款项。我社(行)应在《托收凭证》和《登记簿》备注栏分别注明&39;无款支付&39;字样()
答案
单选题
在我社小额支付系统委托收款业务的流程中,以下不属于银行付款业务所涉及的操作是()
A.客户同一支付当日或通知日的次日起第4日付款 B.抽出留存联进行核对 C.款项汇出 D.银行收到托收凭证和债务证明
答案
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以下对我社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有() 以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有() 我社所涉及的小额支付系统业务,主要处理同城、异地的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务() 按我社小额支付系统的基本规定,以下属于小额支付系统处理的业务范围的有() 以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有() 以下不属于小额支付系统定期贷记业务的主要风险点的是() 按照我社小额支付系统通存通兑业务的规定,在我社账户信息查询业务的交易处理中,以下对业务收费的描述不正确的是() 以下对我社小额支付系统汇兑业务的特殊异常处理描述不正确的是() 以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有() 按我社对电子商业汇票系统保证的规定,以下属于保证业务主要风险点的是() 小额支付系统普通贷记支付业务包括的业务种类有(),委托收款(划回),托收承付(划回),国库贷记汇划业务,网银贷记支付业务,中国人民银行规定的其他普通贷记支付业务。 按我社小额支付系统定期业务的基本规定,以下属于定期贷记业务的选项有() 在我社小额支付系统汇兑业务中,以下属于汇兑信息复核流程中所涉及的交易操作是() 在我社小额支付系统查询查复业务的特殊异常处理中,以下对&39;[492015]支付业务撤销/冲账&39;交易的功能描述不正确的是() 按照我社对广东金融结算服务系统ETS税款入库业务的规定,以下属于该业务主要风险点的选项有() 按我社国际业务对进口业务的规定,以下属于进口开证主要风险点的有() 按我社对国库信息处理系统协议业务的规定,以下对协议业务解约的主要风险点描述正确的有() 以下对我社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有() 按我社小额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求,以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是() 按我社小额支付系统汇兑业务后续处理的要求,以下对执行&39;[200700]报表打印&39;交易描述正确的是()
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