商业银行所使用的定价和估值模型中的风险因素都应包含在内部模型中，如未包含也不用做特别说明。

商业银行中风险管理总监应当是商业银行董事会成员，同时担任商业银行副总裁或以上职务。（ ） 出现情形时，即使未到重估时点，商业银行也应重新估值（） 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（　　）。 Ⅰ 帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设 Ⅱ 降低商业银行面临的风险水平 Ⅲ 提高商业银行对其自身风险特征的理解 Ⅳ 评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由模型开发和运行人员与市场风险管理人员共同进行。 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由模型开发和运行人员与市场风险管理人员共同进行（） 根据资本市场估值理论，商业银行市场价值主要取决于（　　）因素。 在商业银行计量市场风险的技术方法中,（）高度依赖风险因素分布规律假设,模型风险较高 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的（） 按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行公允价值估值的内部控制制度应当与其金融工具的重要性和复杂程度相匹配（） 商业银行所承担的市场风险水平与下列（）因素相匹配 成本加成定价模型适合居于领头地位或信贷市场需求旺盛时商业银行使用。 商业银行对押品进行重新估值的情况包括：（） 商业银行金融工具公允价值估值应当遵守（）原则。 根据《商业银行押品管理指引》，商业银行应按规定频率对押品进行价值重估。特殊情形下，即使未到重估时点，也应重新估值（） 商业银行的市场风险管理政策和程序都应当报银监会备案。 商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况，模型开发应做到（）。[2013年11月真题] 下列属于证券估值方法的是（ ）。①绝对估值②相对估值③无套利定价④风险中性定价 根据《商业银行押品管理指引》，商业银行应根据不同押品的价值波动特性，合理确定价值重估频率，重估的最低频率要求是（） 决定商业银行经营过程中风险承担能力的是（）