单选题

假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:李女士的儿子8年以后在国内上大学。目前大学一年费用为2万元,李女士准备在儿子刚上大学时就准备好大学四年的费用。假设李女士的投资收益率为9%,学费年增长率为5%。李女士需要准备()万元。

A. 9.98
B. 10.27
C. 11.14
D. 12.09

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单选题
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:李女士的家庭资产中,不包括()
A.流动性资产 B.收益性资产 C.成长性资产 D.限制性资产
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单选题
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:李女士的家庭财务流动比率是,合理范围内。()
A.1;不在 B.1.5;不在 C.2;在 D.2.5;在
答案
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:下列关于财务自由度的描述正确的是()
A.财务自由度是指客户的财务状况能否满足客户的各种消费需求 B.财务自由度反映了客户是否能在今后靠理财收入维持日常生活 C.财务自由度等于家庭年工作收入/年支出 D.财务自由度与家庭理财计划没有关系
答案
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:关于财务自由度的范围,说法正确的是()
A.1%~5%属于合理范围 B.5%~10%属于合理范围 C.10%~15%属于合理范围 D.15%~20%属于合理范围
答案
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:下列因素中对李女士长期理财目标的实现影响不大的是()
A.收入年增长率 B.学费年增长率 C.退休金年投资报酬率 D.家庭资产的流动比率
答案
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:假设李女士的家庭年利息收入为3600元,那么李女士的财务自由度是()
A.5% B.6% C.7% D.8%
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:李女士年终奖金应纳个人所得税()元。
A.3395 B.3600 C.3875 D.4000
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:如果李女士要进行投资理财,则她应该选择的理财产品是()
A.开放式基金加银行理财产品 B.股票等高收益产品 C.投资房地产 D.银行储蓄
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:理财计划目标的实现受投资报酬率的影响,敏感性。()
A.最大;最高 B.不大;一般 C.不大;最高 D.最大;一般
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:由资产负债表得知,李女士的紧急预备金为12580元,对于紧急预备金的描述错误的是()
A.紧急预备金可以使家庭在发生意外时仍能维持原来的生活 B.紧急预备金为家庭月收入的3~6倍 C.紧急预备金对其流动性没有要求 D.在发生意外情况时,紧急预备金也仅仅能帮助家庭拖上一段时间
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