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商业银行应如何加强信用卡套现风险防范
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商业银行应如何加强信用卡套现风险防范
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主观题
商业银行应如何加强信用卡套现风险防范
答案
主观题
试述信用卡套现风险防范措施。
答案
单选题
为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是()
A.严格POS机具布放审查程序,将POS机具布放在个人名下 B.对商户交易行为进行不定期抽查 C.对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限,并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限 D.对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的,及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息,以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
答案
多选题
根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,为防止信用卡循环信用业务环节出现较大风险隐患,应加强()
A.对信用卡透支额度的管理 B.对持卡人信用卡分期付款业务的管理 C.对签约商户的管理 D.对持卡人领卡用卡行为管理 E. F.
答案
主观题
《商业银行信用卡业务监督管理办法》如何强化信用卡授信管理的?
答案
多选题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。以下对风险资产分类正确的有()
A.持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认直接列入可疑类或损失类 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产,直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障、操作失误造成的风险资产,直接列入可疑类或损失类 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产,直接列入次级类或可疑类
答案
主观题
什么是信用卡套现?信用卡套现有什么危害?
答案
单选题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的()。
A.持卡人因使用诈骗方式申领 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类
答案
单选题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的()
A.持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认,应当直接列入可疑类或损失类 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类
答案
判断题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行在开展信用卡业务过程中,可以偶尔违反审慎经营原则导致信用卡业务偶尔存在风险隐患()
答案
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《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准是什么?
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温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。()
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行可以基于自愿和保密原则,对信用卡业务中出现不良行为的__等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行可以基于自愿和保密原则,对信用卡业务中出现不良行为的等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作()
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商业银行发行的信用卡属于()。
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录,应当从严审核,加强风险防控()
银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与()勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括()
商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理,分类为()
商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,共分为()类。
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行发行的信用卡按照发行对象不同,分为()。
根据监管规定,商业银行应建立健全信用卡透支款项的催收管理制度,规范信用卡(),有效控制风险
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险,签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入()
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