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商业银行应如何加强信用卡套现风险防范

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商业银行应如何加强信用卡套现风险防范
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主观题
试述信用卡套现风险防范措施。
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单选题
为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是()
A.严格POS机具布放审查程序,将POS机具布放在个人名下 B.对商户交易行为进行不定期抽查 C.对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限,并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限 D.对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的,及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息,以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
答案
多选题
根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,为防止信用卡循环信用业务环节出现较大风险隐患,应加强()
A.对信用卡透支额度的管理 B.对持卡人信用卡分期付款业务的管理 C.对签约商户的管理 D.对持卡人领卡用卡行为管理 E. F.
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主观题
《商业银行信用卡业务监督管理办法》如何强化信用卡授信管理的?
答案
多选题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。以下对风险资产分类正确的有()
A.持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认直接列入可疑类或损失类 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产,直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障、操作失误造成的风险资产,直接列入可疑类或损失类 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产,直接列入次级类或可疑类
答案
主观题
什么是信用卡套现?信用卡套现有什么危害?
答案
单选题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的()。
A.持卡人因使用诈骗方式申领 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类
答案
单选题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的()
A.持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认,应当直接列入可疑类或损失类 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类
答案
判断题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行在开展信用卡业务过程中,可以偶尔违反审慎经营原则导致信用卡业务偶尔存在风险隐患()
答案
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