多选题

在对私客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()

A. 客户信息公开度。按获取客户信息的难易程度区分个贷客户、信用卡客户和其他客户进行评分。
B. 客户开户证件种类。按照可核查的难易程度区分居民身份证、境内其他身份证件和境外身份证件进行评分。
C. 客户年龄。按照客户是否具备民事行为能力进行评分。
D. 客户的存续时间

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多选题
在对私客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()
A.客户信息公开度。按获取客户信息的难易程度区分个贷客户、信用卡客户和其他客户进行评分。 B.客户开户证件种类。按照可核查的难易程度区分居民身份证、境内其他身份证件和境外身份证件进行评分。 C.客户年龄。按照客户是否具备民事行为能力进行评分。 D.客户的存续时间
答案
多选题
在对公客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()。
A.客户信息公开程度和客户经济性质 B.客户开户证件类型及可核查的难易程度 C.客户的存续时间 D.股权或控制权结构的复杂程度和可辨识度
答案
多选题
模型评级是指采用定量分析与定性评价相结合的方法,通过对客户违约风险进行综合评价()
A.定量风险评价 B.定性风险评价 C.特例调整事项 D.其他事项
答案
单选题
客户评级模型中定量因素指标的主要数据来源是()
A.客户的资质证明 B.客户的信用记录 C.客户的财务报表 D.客户提供的抵质押物信息
答案
单选题
客户评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的综合计量和科学评价,反映的是客户()的大小
A.商业银行;违约风险 B.外部评级机构;违约概率 C.商业银行;违约概率 D.外部评级机构;违约风险
答案
判断题
对符合直接认定条件的客户可不经综合评级,直接确定客户风险等级()
答案
单选题
以下不属于其他涉农企业客户(新客户)信用评级定量指标的是()
A.盈利能力 B.资产负债情况 C.实收资本情况 D.销售收入增长情况
答案
单选题
分池评级是指根据客户__特征,将客户划分到不同的“客户池”,根据“客户池”基准信用等级,结合评级推翻,得到评级级别的评级方式()
A.风险 B.债项 C.业务 D.经营
答案
多选题
建立完对私客户信息后,综合柜员需要整理的客户资料有()
A.个人业务申请表 B.身份证联网核查 C.业务凭证/回单(II) D.身份证复印件
答案
单选题
以下不属于其他涉农企业客户(老客户)信用评级定量指标的是()
A.销售收入增长情况 B.净利润增长情况 C.资产负债情况 D.担保能力
答案
热门试题
分池评级是指根据客户债项特征,将客户划分到不同的“客户池”,根据“客户池”基准信用等级,结合评级推翻,得到评级级别的评级方式() 客户信用评级是指商业银行对客户偿债能力和( )的计量和评价,反映客户违约风险的大小。 是指依据专家评级规则,综合评估客户的财务和非财务因素,得到评级级别的评级方式() 客户信用等级评定中,对现有评级模型无法覆盖的特殊客户,由评级人员根据相应规则,对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级,然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整,确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式() 对客户进行评级时,信用机构担保客户属于()类客户 采用“ 模型评级” 方式进行客户评级时, 系统测评从( ) 层面对客户进行综合评价。 三类客户是指除一类客户、二类客户之外的其他系统评级客户。 商业银行对客户评级时考虑的因素包括()。 根据客户信用评级系统,个人客户信用评级模型包括客户评级模型() 新反洗钱系统对存量客户的审查:存量客户每系统进行评级;高风险客户评级周期为,较高风险客户评级周期为,较低风险客户评级周期为,低风险、一般风险客户评级周期为() 客户洗钱风险等级分类管理是指综合考虑客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业等各种因素及例外情形,通过定性分析、定量测算,将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为等级() 评级认定是指评级人员对客户进行一次新的评级过程。( ) 客户评级是商业银行对客户______的计量和评价,反映客户______的大小。( ) 下列对客户信用评级的理解,错误的是。---信贷综合类() 客户经理于2017年1月对客户王某进行信息采集,并在客户信息采集系统中对该客户进行评级预授信。预授信额度包含。---信贷综合题() 对违约客户评级时,可能损失率(),客户评级等级为12级 客户信用评级是商业银行对客户______的计量和评价,反映客户______的大小。(  ) 客户信用评级是商业银行对客户__的计量和评价,反映客户__的大小() 客户信用评级是商业银行对客户( )的计量和评价,反映客户( )的大小。 在单个客户授信限额管理中,商业银行对客户进行信用评级后,首要工作是确定客户的( )。
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