涉恐融资资金交易模型，我们反洗钱排查要点可以参考（）

A. 对客户身份背景进行深入了解，判断客户身份、交易历史、年龄、归属地、职业、判断可疑的资金交易是否与其经济能力相匹配

B. 以存现和转账两种交易方式为主，交易资金来源主要由ATM或柜台存现、ATM或网银转账、第三方支付平台转账，交易行为是否是单向性或一次性的，是否出现多人、多地、单次向某账号转账

C. 境外存款或取现地点多为巴基斯坦、阿富汗、土耳其、泰国、马来西亚、越南、缅甸等国

D. 境外交易取现较为密集，资金流入后经过查询，存在明显的“确认资金是否到账”的特征，之后连续出现取现记录，账户不留余额或余额很小

E. 交易网点分布呈现明显的“通道”特征，即“从新疆-内地重点省份-内地边境地区-境外”的特征。境内交易地点主要在新疆或内地重点省份，交易入账的频率和金额无明显的规律，多通过自助渠道完成入账