多选题

国内证项下贸易融资业务,需审核本笔贸易真实性及需求合理性,具体包括()

A. 本笔贸易是否真实、合法合规
B. 交易商品或服务是否属于客户经营范围,货物或服务是否适销、价格波动不大
C. 合同中是否规定使用国内信用证办理货款或服务费用结算。合同价格是否严重偏离市场公允价格等
D. 本笔贸易涉及的贸易标的、交易对手、价格、数量、账期、结算方式等关键要素与以往贸易是否发生显著变化

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多选题
国内证项下贸易融资业务,需审核本笔贸易真实性及需求合理性,具体包括()
A.本笔贸易是否真实、合法合规 B.交易商品或服务是否属于客户经营范围,货物或服务是否适销、价格波动不大 C.合同中是否规定使用国内信用证办理货款或服务费用结算。合同价格是否严重偏离市场公允价格等 D.本笔贸易涉及的贸易标的、交易对手、价格、数量、账期、结算方式等关键要素与以往贸易是否发生显著变化
答案
多选题
根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版)转口贸易融资业务审核规范,转口贸易背景真实性的审核要点包括()
A.通过国际提单查询机构 B.注意审核提单背书的连续性(非指定性抬头提单除外) C.比对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素是否相符 D.注意记名提单不可以转让
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判断题
统一授信项下单笔贸易融资业务的审查,应重点关注单笔业务贸易背景的真实性和合理性()
答案
单选题
授信开立国内信用证的单笔业务审核业务,经办机构应调查核实具体业务贸易背景是否真实,贸易流程是否清晰,贸易方式是否正常,贸易项下货物的价格.变损.保管.运输等方式的是否合理.可靠,并由业务经办机构确认提交材料的完整性.真实性与()
A.风险性 B.科学性 C.时效性 D.合规性
答案
多选题
对于企业向银行申请以()等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的,银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况,确认相关贸易背景的真实性、合规性,核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。
A.电汇 B.信用证 C.托收 D.预付款
答案
多选题
国内信用证业务严格贸易背景真实性审查,经办行应加强对交易双方背景等贸易资料的真实性甄别和审查()
A.相关贸易合同 B.增值税发票 C.运输单据 D.出入库单
答案
多选题
加强对转口贸易和跨境人民币融资业务的交易背景真实性审核时应注意()
A.从业务表面真实性审查转向客户交易目的 B.从单笔业务风险防范转向企业贸易全流程监控识别 C.从分散的业务审核上升到对客户总体经营情况的了解以及对法定代表人或实际控制人的识别 D.从业务表面真实性审查转向客户动机审核
答案
多选题
转口贸易融资业务在审核贸易背景真实性时,业务人员应重点审核提单/仓单真实性,可通过等方式查询验证提单的真实性,以及提单背书的连续性(非指定性抬头提单除外)及提单所有人,并审核原产地证明、保险单据等单据(如有)的一致性()
A.实地走访仓储公司 B.仓储公司 C.国际提单查询机构 D.船公司网站
答案
判断题
展业自律规范提倡贸易融资业务的自偿性及服务于实体经济的特性,并要求银行无论有无风险敞口,均应确保贸易融资业务的贸易背景真实性()
答案
单选题
贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况,如代理同业开立进口信用证等,对客户的尽职调查责任及对业务的合规性.真实性审核责任应归属于()
A.开证行 B.实际承担业务风险的银行 C.付款行 D.以上皆是
答案
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进口类贸易融资额度提用前,应对贸易背景真实性、出口方资信等进行审核,并由国际业务部门对有关信用证条款、单证等出具必要的初审意见。其中,()应重点对进口合同、代理合同、信用证条款等进行审核,特别是对关联企业信用证项下贸易背景的真实性要严格审核。 进口类贸易融资额度提用前,应对贸易背景真实性、出口方资信等进行审核,并由国际业务部门对有关信用证条款、单证等出具必要的初审意见。其中,应重点对进口合同、代理合同、信用证条款等进行审核,特别是对关联企业信用证项下贸易背景的真实性要严格审核() 对申请办理国内信用证项下贸易融资业务,因贸易方式等原因增融资时暂时无法提供增值税专用发票的客户,在确保贸易背景真实性的前提下,可予办理,但客户需在融资后()天内补交增值税专用发票。上述方式办理业务的客户名单由()行审定 贸易融资业务中能够证明买卖双方交易背景真实性的资料包括() 1. 办理同业代付业务时银行应审核贸易背景真实性, 其中( )承担主要审核责任。 办理同业代付业务应严格按照“”的要求,认真审核贸易背景的真实性、合理性以及单据的表面真实性,杜绝贸易背景虚假、不合理的同业代付业务() 国内信用证项下贸易融资主要包括()及国内信用证项下福费廷等产品。 负责贸易融资所需外币资金头寸管理、贸易融资项下单证条款审核、国外代理行的风险评估等,经办行国际业务部门负责贸易融资项下单证条款初审、执行外汇管理政策的审核等() 国内贸易信用保险项下融资业务中的信用额度是指() 国内贸易信用保险项下融资业务属于供应链金融()产品 国内信用证项下贸易融资包括等产品() 贸易融资业务债项评级适用于物流贸易型企业贸易融资业务以及生产型企业中以本次贸易融资项下资产所产生的经营性收入为()的融资业务。 根据展业自律等规范,贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况,如代理同业开立进口信用证等,对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任应归属于的银行() 国内贸易信用保险项下融资业务中的最高赔偿责任是指() 国内贸易信用保险项下融资业务中的申报可能损失是指()。 国内贸易信用保险项下融资业务中的申报可能损失是指() 国内信用证项下的买方可办理的贸易融资业务品种有哪些() 国内信用证项下的卖方可办理的贸易融资业务品种有哪些() 根据展业自律等规范,对具有何种异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查,以更严格标准进行真实性审核及持续监控,并审慎办理相关业务() 不属于国内贸易信用保险项下融资业务的核心特点的是()
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