单选题

进行目标客户的家庭生命周期分析,属于()

A. 目标客户区域特征分析
B. 目标客户家庭结构分析
C. 目标客户职业构成分析
D. 目标客户年龄构成分析

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单选题
进行目标客户的家庭生命周期分析,属于()
A.目标客户区域特征分析 B.目标客户家庭结构分析 C.目标客户职业构成分析 D.目标客户年龄构成分析
答案
多选题
根据家庭生命周期理论,家庭的生命周期可以分为()。
A.家庭形成期 B.家庭成长期 C.家庭成熟期 D.家庭衰老期
答案
多选题
依据生命周期理论与家庭模型,客户在整个生命周期的理财规划内容包括()。
A.现金规划 B.退休养老规划 C.投资规划 D.税收筹划 E.教育规划
答案
判断题
设立战略目标所进行的行业生命周期、市场分析等是属于“SWOT分析”。
答案
主观题
什么是家庭生命周期?传统的家庭生命周期包括哪些阶段?
答案
主观题
家庭生命周期
答案
多选题
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。
A.成长期家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多 B.形成期子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升 C.成熟期养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快 D.衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少 E.衰老期建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险
答案
判断题
按照生命周期理论,在生命周期的不同阶段,个人、家庭的发展都有相同的特征、需求与目标()
答案
单选题
根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重。Ⅰ.职业生涯阶段特点Ⅱ.家庭收支、资产负债状况Ⅲ.主要财务问题Ⅳ.理财需求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
主观题
家庭生命周期理论
答案
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