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已经开立的国际信用证业务,若存续期间客户CCS等级分类已调整为高风险类,可继续受理该客户新增信用证开证等业务()
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已经开立的国际信用证业务,若存续期间客户CCS等级分类已调整为高风险类,可继续受理该客户新增信用证开证等业务()
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已经开立的国际信用证业务,若存续期间客户CCS等级分类已调整为高风险类,可继续受理该客户新增信用证开证等业务()
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判断题
已经开立的国际信用证业务,若存续期间客户CCS等级分类由低风险、中低风险、中风险类调整为禁止类,应停止为客户办理业务()
答案
多选题
为客户开立国内信用证, 应重点审查( ) 。
A.开证申请人的资信, 是否有足额授信额度 B.是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力 C.是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保 D.合同如有溢短装条款, 是否对金额上浮部分落实了担保措施
答案
单选题
为客户开立国内信用证,应重点审查()
A.开证申请人的资信,是否有足额授信额度 B.是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保 C.合同如有溢短装条款,是否对金额上浮部分落实了担保措施 D.以上都正确
答案
多选题
开立国内信用证采用方式()
A.电开 B.信开 C.信汇 D.电汇
答案
多选题
开立国内信用证后叙作做国内信用证项下( ) 业务的, 可相应核减开立信用证时占用的授信额度, 不重复占用。
A.买方押汇 B.打包贷款 C.买方代付 D.福费廷
答案
判断题
根据我行开办的国内信用证项下业务类型不同,开立国内信用证分为即期付款国内信用证、延期付款国内信用证、可议付延期付款国内信用证()
答案
单选题
办理同业合作的贸易融资业务存续期间,若客户的CCS等级调整为禁止类或高风险类,则应按照我行政策有关要求采取相关措施()
A.内控合规 B.反洗钱合规 C.信贷 D.客户管理
答案
多选题
开立国内信用证需基于以下贸易背景审查()
A.考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况 B.考察本笔业务贸易背景是否真实,贸易流程是否清晰,贸易方式是否正常 C.审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内,买卖双方是否存在关联关系和代理业务 D.考察申请人贸易的合理业务周期,远期付款期限可以适当超过合理业务周转期,但不能超过180天
答案
多选题
按开立信用证的方式来分,信用证可以分为()
A.承兑信用证 B.付款信用证 C.议付信用证 D.电开信用证 E.信开信用证
答案
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客户在农行开立国内信用证后叙做买方押汇业务,若开证保证金在买方押汇融资期限内继续留存农行,买方押汇融资金额最高不得超过()。
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