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根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配()
多选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配()
A. 贸易融资规模
B. 融资期限
C. 融资品种
D. 融资币种
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根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配()
A.贸易融资规模 B.融资期限 C.融资品种 D.融资币种
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对贸易融资规模、融资期限、融资品种、融资币种等的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配。客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与有关信息相匹配,不正确的是()
A.客户海关出口总量 B.实体经济交易总额 C.收付汇总量 D.客户海关进口总量
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行办理转口贸易融资时,最长融资期限不应超过年()
A.5 B.3 C.2 D.1
答案
判断题
根据展业自律等规范,关注客户可以办理预付货款项下贸易融资()
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行不应接受金融同业(含银行和非银行类)担保和担保为客户办理转口贸易融资(含开证等表外融资)()
A.本行上级分行 B.下属分支机构 C.本行异地机构 D.总行
答案
多选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理融资融资业务的,应对客户业务申请的合理性进行审核,即审核()
A.贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形 B.贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配 C.融资期限与贸易周期是否匹配 D.进出口商品与历史交易记录是否匹配
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理融资业务时,对于在融资申请时确实无法提供报关单的,须在融资后内提交,如不能及时提交,应要求客户提前偿还融资()
A.30天 B.融资有效期 C.15天 D.合理期限
答案
单选题
银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对贸易融资规模、等的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配。---运营部()
A.融资期限 B.融资品种 C.融资币种 D.以上都是
答案
单选题
根据展业自律等规范,C类企业仅可办理天以下(含)贸易融资业务()
A.30 B.45 C.60 D.90
答案
多选题
银行为客户办理外债业务,应坚持的展业原则()
A.了解你的客户 B.了解你的业务 C.尽职审查 D.维持稳定客户 E.重视潜在客户
答案
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根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资业务的,应在客户提交的正本信用证/合同/订单上签注融资信息,签注信息可不含,并留存相关单据正本或复印件,防范重复融资()
根据展业自律等规范,进口贸易融资业务的客户准入标准为同时满足以下条件()
根据展业自律等规范,银行办理信用证项下出口出货后融资,应审核的单据包括()
根据展业自律等规范,银行办理信用证项下出口出货前融资,应审核的单据不包括()
根据展业自律规范,银行为客户办理跨境担保业务,应从这几方面进行业务准入条件识别()
展业自律规范所称出口贸易融资,包括()
根据展业自律等规范,银行办理汇款项下出口出货后融资业务,必须审核的单据包括()
根据展业自律等规范,银行为客户办理融资业务时,对于交易对手为关联企业的,应参考判断交易价格是否公允,并通过监控资金流向、查验交易单据等方式核实合同执行的真实性()
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,贷款发放及支付时,应审核()
根据展业自律规范,境内企业办理境外放款业务时,银行应审核的材料包括()
根据展业自律等规范,对具有何种异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查,以更严格标准进行真实性审核及持续监控,并审慎办理相关业务()
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应当()
根据展业自律等规范,企业贸易融资期限原则上应与企业生产周期或周期等合理匹配,对于客户明显超额、超限、异常融资需求,银行应对客户的融资情况进一步深入调查()
根据展业自律等规范,银行办理出货前融资业务时,应加强贷后管理,及时了解和掌握客户的生产、备货情况,监督融资款项使用,确保专款专用,对出现以下情况之一的,应停止办理融资()
根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,银行应建立跨境担保业务跟踪机制()
根据展业自律规范,与客户达成衍生产品交易前,银行应确认客户办理衍生产品业务符合交易原则,并获取由客户提供的声明、确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料()
根据展业自律规范,银行办理境外放款外汇业务,应严格按照的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规()
根据展业自律等规范,对于交易对手为关联企业的进口融资业务,银行无需加强尽职审查()
根据展业自律等规范,银行可受理企业此类业务需求,即根据客户分批采购需求在一笔订单项下分次进行订单融资()
根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,在执行“展业原则”时,应根据客户分类情况,对客户提交的跨境担保外汇业务相关材料的、和进行合理审查()
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