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农村中小金融机构开办信用卡收单业务和使用统一品牌开办信用卡业务由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。()

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判断题
农村中小金融机构开办信用卡收单业务和使用统一品牌开办信用卡业务由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。()
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判断题
依据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》,使用主发起行统一信用卡品牌的村镇银行申请开办信用卡发卡业务,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定()
答案
单选题
根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银监令〔2015〕3号)规定,农村中小金融机构开办信用卡业务,注册资本需为实缴资本,且不低于()元
A.5000万 B.1亿 C.5亿 D.10亿
答案
单选题
开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险()
A.使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B.过分夸大信用卡的功效及优越性 C.在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险,所使用的语言也应当通俗易懂 D.引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务,刻意回避信用卡业务的各项费用
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多选题
按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构包括农村中小法人金融机构和农村中小非法人金融机构,其中农村中小法人金融机构包括()
A.农村信用社:农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社。 B.农村合作银行。 C.农村商业银行。 D.新型农村金融机构:村镇银行、贷款公司、农村资金互助社
答案
多选题
开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险()
A.在银行内部要构建客户信用机制,加强对申领人的信用检查 B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性,完善征信审核手段 C.加强对申领资料的真实性核查,加强信用审查 D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查,关注信息的相似度及关联性 E.运用各种方式查明申领人的申领信息,对于有疑惑的地方要立即予以核实
答案
多选题
根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银监令〔2015〕3号)规定,使用统一信用卡品牌开办发卡业务的农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社、村镇银行应符合()条件。
A.上一年度监管评级4级以上 B.不良贷款率低于5% C.具备良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能力及经验 D.具有专业的高级管理人才以及业务管理人员和技术人员
答案
单选题
开展信用卡业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险()
A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程,严格规范业务人员的催收行为,按规章制度施行催收行为 B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言,借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C.持卡人签约信用卡之后,对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查,定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D.持卡人签约信用卡之后,若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示,并与持卡人取得联系,了解欠款真实原由
答案
单选题
开展信用卡业务过程中,做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险()
A.在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B.提高相关人员的职业道德,签订员工保密协议,对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置,形成员工自觉守护客户信息的机制 C.在员工自律情形下再配之相关监督体制,双管齐下严防客户信息被泄露的风险,客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D.对持卡人的开户资料和账户资金情况,银行不进行保密
答案
多选题
根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第3号)文相关规定,使用统一信用卡品牌的农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社申请开办信用卡发卡业务,应向哪一级银监机构申请__由哪一级银监机构决定()
A.银监办 B.银监分局 C.银监局 D.银监会
答案
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《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究方式包括:()、()和()。 某省农村信用合作社联合社为了抓住《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第3号)出台的有利时机,抢占农村信用卡市场,拟为所辖各农村商业银行、农村信用合作联社申请统一信用卡品牌。根据上述材料,回答以下问题:根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第3号)文相关规定,使用该统一信用卡品牌开办发卡业务的农村商业银行、农村合作银行、农 农村中小金融机构包括() 农村中小金融机构包含() 农村中小金融机构可以与以下哪种金融机构开展通道业务() 农村中小金融机构不包括()。   依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,农村中小金融机构案件责任追究所称组织处理包括() 哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构() 农村中小金融机构管理信用风险的有效方法包括() 按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究应当遵循__的原则() 我国现有农村中小金融机构包括() 根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究应当遵循的原则包括() 按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究应当遵循的原则包括() 若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名,农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下业务纠纷() 按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》,不属于农村中小金融机构的经营理念() 以下哪些是农村中小金融机构特点() 农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外) 和增加外汇业务品种, 应当符合以下条件:()。 农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,应当符合哪些条件() 非金融机构、境外金融机构的驻华代表机构不得发行信用卡和代理收单结算业务。() 非金融机构、境外金融机构的驻华代表机构不得发行信用卡和代理收单结算业务。()
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