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理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
多选题
理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
A. 理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
C. 任何客户都应该努力保持正的净现金流量
D. 理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
E. 理财师应着重关注家庭的资产配置合理性
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理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资产配置合理性
答案
多选题
理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时,应特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
答案
单选题
理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指()。
A.市场价值 B.历史价值 C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值 D.重置价值
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用保证、肯定等措辞 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的语言 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用“保证”等词 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的词语 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
多选题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
A.理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B.理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C.理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改 D.某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E.理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
答案
多选题
理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。
A.教育储蓄50元起存,每户本金最高限额为2万元 B.教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计息 C.只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄 D.教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率 E.教育储蓄不得部分提前支取
答案
单选题
理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()
A.意外伤害 B.死亡 C.疾病 D.养老
答案
多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
单选题
理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。
A.严格按照客户提供的财产情况进行计算 B.认为遗产就是客户的净资产总额 C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况 D.遗产价值要根据其支付价值来计算
答案
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理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时,应注意()。
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执行理财方案时,理财规划师应注意()
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理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()
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理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
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理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。
理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。
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