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理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()
单选题
理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()
A. 意外伤害
B. 死亡
C. 疾病
D. 养老
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单选题
理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()
A.意外伤害 B.死亡 C.疾病 D.养老
答案
多选题
理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。
A.确定保险标的 B.选定保险产品 C.确定保险金额 D.明确保险期限 E.接受保险方案
答案
单选题
韩先生今年48岁,理财规划师小李在为其制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()。
A.意外伤害 B.死亡 C.养老 D.疾病
答案
多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
单选题
理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()
A.利率风险 B.客户的风险承受能力 C.汇率风险 D.税率风险
答案
多选题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
A.理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B.理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C.理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改 D.某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E.理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
答案
多选题
理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时,应特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
答案
单选题
我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时,()属于不必考虑的因素。
A.客户子女出生 B.客户的职业 C.客户的配偶去世 D.规避赠与税
答案
判断题
为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。()
A.正确 B.错误
答案
单选题
为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。( )
A.正确 B.错误
答案
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理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。
理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括()。
理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( )
理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时,应注意()。
理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。
理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括()
理财规划书中出现的专业术语,理财规划师向客户应()
理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。
理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最根本的职能
理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。
理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。
理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。
理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。
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