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个人客户风险等级评估业务下列审核标准错误的是()
单选题
个人客户风险等级评估业务下列审核标准错误的是()
A. 风险评估表
B. 本人办理需有效身份证件影印件及联网核查结果打印件
C. 若为代理人办理的,还需提供授权委托书、代理人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件
D. 无需附件
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单选题
个人客户风险等级评估业务下列审核标准错误的是()
A.风险评估表 B.本人办理需有效身份证件影印件及联网核查结果打印件 C.若为代理人办理的,还需提供授权委托书、代理人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件 D.无需附件
答案
单选题
个人客户风险等级评估必须在柜面做()
A.第二次 B.首次 C.高风险等级客户 D.私人银行客户
答案
判断题
对于风险等级高客户的审核应严于风险等级较低客户的审核。()
A.对 B.错
答案
判断题
对于风险等级高客户的审核应严于风险等级较低客户的审核()
答案
单选题
个人理财业务人员对客户的评估报告,应报( )审核。
A.银行总经理 B.央行负责部门经理 C.银行内审部门负责人 D.个人理财业务部门负责人
答案
单选题
客户风险等级的调整须经有权人审核。中风险及以下等级客户风险等级调整由审核确定()
A.总行反洗钱主管部门 B.一级分行反洗钱主管部门 C.支行反洗钱主管部门 D.本级机构负责人或指定专人
答案
单选题
个人理财业务人员对客户的评估报告,应报审核()
A.营业网点负责人或经其授权的业务主管人员 B.个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员 C.主管理财业务的负责人或经其授权的业务主管人员 D.行长或经其授权的业务主管人员
答案
单选题
客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及禁止类客户风险等级调整的,由审核()
A.总行反洗钱主管部门 B.一级分行反洗钱主管部门 C.支行反洗钱主管部门 D.本级机构负责人或指定专人
答案
单选题
农村商业银行应根据客户的风险等级,定期审核本单位保存的客户基本信息(既包括业务系统中保存的客户信息,又包括保存的纸质客户信息资料),并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核,对本营业机构风险等级最高的客户,至少每进行一次审核()
A.一年 B.半年 C.三个月 D.一个月
答案
单选题
是指根据各项风险指标对客户风险程度进行评估打分,加权汇总计算客户风险评估总分,对照风险等级映射关系,确定客户风险等级()
A.综合评级 B.直接认定 C.系统自动评估 D.人工复评调整
答案
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客户风险等级根据客户风险评估总分及其确定()
营业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本营业机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本营业机构风险等级最高的客户或者账户,至少每进行一次审核()
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金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的,须经上级机构逐级审核,由最终确定()
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金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少()进行一次审核。
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每进行一次审核()
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