多选题

授信调查环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()

A. 授信申请人、担保人的主体资格和所提供材料完整性、真实性和有效性存在较大缺陷
B. 未按规定对客户信息资料进行核实,或未对明显的异常情况做进一步调查,导致风险未能及时发现,调查情况失实,误导决策
C. 未按规定收集、审核授信资料,授信申请人、担保人所提供材料完整性、有效性存在一定缺陷
D. 对客户信息资料的调查核实存在差错、遗漏,或未对异常情况做进一步调查,导致调查情况不全面

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多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.授信申请人、担保人的主体资格和所提供材料完整性、真实性和有效性存在较大缺陷 B.未按规定对客户信息资料进行核实,或未对明显的异常情况做进一步调查,导致风险未能及时发现,调查情况失实,误导决策 C.未按规定收集、审核授信资料,授信申请人、担保人所提供材料完整性、有效性存在一定缺陷 D.对客户信息资料的调查核实存在差错、遗漏,或未对异常情况做进一步调查,导致调查情况不全面
答案
多选题
授信后管理环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.未对信贷资金使用情况进行检查,或发现信贷资金被违约使用时,有意隐瞒不上报 B.对信贷资金支用情况的检查不符合我行制度规定,致使我行信贷资金被违约使用情况未能发现,或者发现后没有及时反映并采取有效控制措施 C.付息前未进行利息回收检查,或业务到期前未进行还款资金落实检查,导致相关风险信息未能及时发现 D.付息前利息回收检查和业务到期前还款资金落实检查结论与实际情况明显不符,导致借款人、保证人或抵质押物风险事项未能及时发现
答案
多选题
授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.故意隐瞒导致客户重大风险信息及事项未能及时发现 B.重大过失导致客户重大风险信息及事项未能及时发现 C.未按规定对客户风险信号进行审查 D.未要求经营单位对客户风险信号进行核实
答案
单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.实地见证人员不符合制度规定,不具备实地见证资格的人员进行实地见证 B.违反实地见证分级管理原则,应采取一级实地见证方式的,未经审批同意采取二级实地见证 C.按制度规定须专业部门或审批部门审核但未提交审核而放款 D.提交专业部门或审批部门审核但审核不到位,导致授信业务在法律性文本等方面存在瑕疵,但不影响我行主张债权
答案
单选题
授信后管理环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.发现风险预警事项后故意隐瞒且不及时采取挽救措施,或对已批准的风险预警行动方案执行不力,导致我行债权、抵质押权受到重大不利影响 B.贷后管理部门未及时对风险预警行动方案进行审批的,或未对已批准风险预警行动方案的执行进行督导,导致丧失有利化解时机 C.发现风险事项后,未按规定要求及时报告或发出风险预警提示,或未按规定进行核实,提出预警等级、行动方案建议 D.集团客户主办行或其他参与行,发现风险苗头后未按规定及时向其他相关行提示、预警
答案
单选题
授信审查审批环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.在授信调查发现问题未有效解决情况下,签署同意意见或意见不明确 B.对授信调查、审查人员提示的风险事项,未提出有效风险防范措施即审批同意或有条件同意授信 C.对授信业务存在的主要现实风险和潜在风险揭示不完整、不充分,且未提出具体、有效、可行的风险防范措施 D.对担保方式和担保能力、授信方案的合理性和可行性的分析评价不到位,且未提出具体、有效、可行的风险防范措施
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多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.故意虚构或虚假陈诉授信用途 B.授信调查报告内容或数据分析存在明显的常识和逻辑错误 C.对客户重大风险信息及事项揭示不足 D.故意隐瞒或重大过失导致客户重大风险信息及事项未予揭示,或授信调查分析内容与结论自相矛盾
答案
单选题
授信调查环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.未对抵质押物进行调查核实 B.授信调查反映的抵质押物的合法性、有效性、充足性存在问题 C.对抵质押物的变现能力、评估价值合理性的调查与实际情况明显不符 D.指使或串通中介机构违反规定原则过高评估抵押物价值
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单选题
重大经济损失指违规造成()元以上经济损失。
A.100万 B.200万 C.500万 D.1000万
答案
多选题
授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.对授信申报材料完整性、合规性审查不到位,存在差错、遗漏,对风险判断造成影响 B.未按规定进行完整性审查,导致授信项目资料存在严重缺失、并对授信决策产生重大影响 C.未对经营单位提供的授信材料的逻辑性进行认真审查,未对存在的明显问题提出相应的调整补充意见 D.未按规定进行合规性审查,导致重要合规性问题未能查出,对正确作出授信决策产生重大影响,导致对违规授信项目授信
答案
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