多选题

授信实施环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()

A. 虽然签署的法律性文件合法有效,但未按照实地办理原则开展实地见证,见证地点非借款人、担保人注册地址或经营场所
B. 未严格按照制度规定开展实地见证,导致法律性文件存在一定瑕疵,但不是授信业务发生风险和损失的主要原因
C. 实地见证内容不全面、不完整
D. 未按规定实地见证相关法律合同文本的现场签署及加盖公章,或虚构相关实地见证行为,导致法律文本无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险

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多选题
授信实施环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.虽然签署的法律性文件合法有效,但未按照实地办理原则开展实地见证,见证地点非借款人、担保人注册地址或经营场所 B.未严格按照制度规定开展实地见证,导致法律性文件存在一定瑕疵,但不是授信业务发生风险和损失的主要原因 C.实地见证内容不全面、不完整 D.未按规定实地见证相关法律合同文本的现场签署及加盖公章,或虚构相关实地见证行为,导致法律文本无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险
答案
单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.放款时明知借款人、保证人、抵押人、抵质押物存在重大风险预警信息或发现重大疑义问题,隐瞒不报或不加核实,仍发放贷款 B.对借款人、保证人、抵质押人、抵质押物预警信息的核实不到位 C.未按规定实地办理抵(质)押登记手续并取得登记证明,或虚构相关实地见证行为,导致抵质押登记手续无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险 D.按制度规定须办理抵质押品的入库、保险手续但未办理而放款,造成抵质押品损毁、丢失的
答案
多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.故意虚构或虚假陈诉授信用途 B.授信调查报告内容或数据分析存在明显的常识和逻辑错误 C.对客户重大风险信息及事项揭示不足 D.故意隐瞒或重大过失导致客户重大风险信息及事项未予揭示,或授信调查分析内容与结论自相矛盾
答案
多选题
授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.对授信申报材料完整性、合规性审查不到位,存在差错、遗漏,对风险判断造成影响 B.未按规定进行完整性审查,导致授信项目资料存在严重缺失、并对授信决策产生重大影响 C.未对经营单位提供的授信材料的逻辑性进行认真审查,未对存在的明显问题提出相应的调整补充意见 D.未按规定进行合规性审查,导致重要合规性问题未能查出,对正确作出授信决策产生重大影响,导致对违规授信项目授信
答案
单选题
授信调查环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.未对抵质押物进行调查核实 B.授信调查反映的抵质押物的合法性、有效性、充足性存在问题 C.对抵质押物的变现能力、评估价值合理性的调查与实际情况明显不符 D.指使或串通中介机构违反规定原则过高评估抵押物价值
答案
单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.实地见证人员不符合制度规定,不具备实地见证资格的人员进行实地见证 B.违反实地见证分级管理原则,应采取一级实地见证方式的,未经审批同意采取二级实地见证 C.按制度规定须专业部门或审批部门审核但未提交审核而放款 D.提交专业部门或审批部门审核但审核不到位,导致授信业务在法律性文本等方面存在瑕疵,但不影响我行主张债权
答案
多选题
授信违规方面行为包括以下哪些?()
A.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C.违规出具信用证或其他保函 D.利用客户账户过渡本人资金
答案
单选题
以下不属于授信执行环节违规行为的是()。
A.未按规定进行贷后检查, 导致未及时发现客户经营管理中的重大风险,造成严重后果 B.发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理, 造成严重后果 C.未在规定的时间内向借款人、 担保人主张权利, 导致借款、 担保合同超过诉讼时效, 造成严重后果 D.违规签发银行承兑汇票、 办理贴现业务
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的 B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形?()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。 B.贷前调查时,对借款人 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改
答案
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