多选题

对从事风险较高行业的特约商户,我行应在严格执行商户协议书条款有关规定的基础上,对其采取严格完备的风险防范措施,如提高手续费率、加强培训、增加走访次数、加强对帐户状况的监控等。这类商户包括()

A. 销售珠宝、首饰的;
B. 销售手机、照相机等易变现商品的;
C. 直销或从传销转为店面营销的;
D. 开展网上交易、电话购物、邮寄购物的

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多选题
对从事风险较高行业的特约商户,我行应在严格执行商户协议书条款有关规定的基础上,对其采取严格完备的风险防范措施,如提高手续费率、加强培训、增加走访次数、加强对帐户状况的监控等。这类商户包括()
A.销售珠宝、首饰的; B.销售手机、照相机等易变现商品的; C.直销或从传销转为店面营销的; D.开展网上交易、电话购物、邮寄购物的
答案
单选题
面哪类商户是不属于从事风险较高行业的商户:( )
A.销售珠宝、首饰 B.个体服装专卖店、时装店 C.餐饮类
答案
单选题
面哪类商户是不属于从事风险较高行业的商户:( )
A.销售珠宝 B.个体服装专卖店 C.餐饮类
答案
多选题
严格执行商户发展审批制度,就是要()
A.严格按照商户发展的条件审批 B.商户签约要使用包含必备风险条款的规范的协议文本 C.在规定的时限内完成差错处理业务 D.商户审批要同市场发展人员分离
答案
判断题
银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度,综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素,对特约商户进行风险评级()
答案
判断题
银行、支付机构对风险等级较高的特约商户,应通过强化交易监测、建立特约商户风险准备金、延迟清算等风险管理措施,防范交易风险()
答案
判断题
收单机构应定期对特约商户进行现场巡查,对风险等级较高的商户,收单机构应提高巡查频次。
A.对 B.错
答案
多选题
商户申请作为本行商圈特约商户,需要具备哪些条件()
A.具备实体店铺 B.店铺证件齐全 C.具备安装POS机的条件或可支持电脑端、手机端验证方式 D.参加特惠类活动的商户需具备开具发票资格
答案
单选题
收单机构应加强对特约商户资质的审核,实行商户__制,防止拓展不合规商户()
A.担保 B.实名 C.认证 D.扣分
答案
单选题
应建立特约商户回访检查制度,对新入网商户在入网后的()开展巡检,并根据商户风险等级,定期或不定期对特约商户进行回访检查,并对风险商户提高回访频率
A.第一周内 B.第一个月内 C.第三个月 D.三个月内
答案
热门试题
拓展特约商户,应全面了解特约商户的等,确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任() 收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制,不得设定虚假商户() 我行特约商户业务包括() 对满足下列条件的特约商户,我行可与其解约。商户在收到《特约商户解约通知单》后,与我行办理正式解约手续。条件包括() 收单机构应当强化业务和风险管理措施,建立对特约商户的风险评级制度,对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当采取的措施有() 我行特约商户主体包括() 收单机构应当按照规定严格落实特约商户实名制管理,加强特约商户资质审核,健全业务和风险管理措施() 对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取及建立特约商户风险准备金等风险管理措施() POS特约商户退出后应及时回收POS终端及商户近()签购单,并在POS业务系统进行商户撤销、账务清理等相关处理。 特约商户风险主要包括() 折扣型特约商户、辅助型特约商户、叠加型特约商户、深化型特约商户都属于国寿鹤卡特约商户的类型。() 发展网上特约商户必须严格审核(),须要求商户提供完整的申请资料,并对商户进行实地调查。 收单机构拓展特约商户,应当遵循原则,确保所拓展特约商户是、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任() 对于风险等级较高的特约商户,法人机构可采取的风险管理措施有() 对商户进行实地调查,核查商户的经营证件,深入调查商户的()等事项。对不符合我行业务准入条件,涉嫌违法经营活动的网上特约商户申请一律不得受理。 收单行对于实体特约商户风险评级为A类的商户,应至少巡检一次() 我行严把特约商户准入关措施有哪些() 特约商户开通后,对特约商户的培训(),收单业务操作规定发生变化或特约商户收银员人员变动时,应及时进行跟进培训。 特约商户完成有关开户手续后,分行网银中心应通过()对特约商户基本信息进行设置。 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户__,不得设定虚假商户()
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