单选题

假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:退休后,卢先生决定将银行存款全部取出。在随后的资产配置中,()是不必要的做法。

A. 应保持较好的流动性
B. 找理财规划师,寻求合理建议
C. 不应再持有股票,以债券和现金为主
D. 可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险

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单选题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:以下对卢太太的保障体系计划的建议,错误的是()
A.卢太太在航空公司工作,长期的空中作业对身体会有一定负面影响,建议选择健康类险种 B.卢太太的工资收入比卢先生低,应用工资收入大量购入股票等高收益金融资产 C.建议卢太太购买健康无忧重大疾病险 D.建议卢太太在怀孕时考虑妇婴保险,一般在怀孕28周以下投保
答案
单选题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:根据风险偏好测试问卷调查得知卢先生属于稳健型投资者,适合卢先生的投资工具是()
A.国内股票、股票型基金、衍生性金融商品 B.国内蓝筹股、平衡型基金、定期定额投资项目 C.定存、国债、债券基金 D.货币市场基金、分红型保险
答案
单选题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:退休后,卢先生决定将银行存款全部取出。在随后的资产配置中,()是不必要的做法。
A.应保持较好的流动性 B.找理财规划师,寻求合理建议 C.不应再持有股票,以债券和现金为主 D.可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险
答案
单选题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:卢先生预计30年后退休,由于通货膨胀的影响,预计退休后每年生活费大约需要10万元。卢先生预计可以活到80岁,他打算在30岁年初存入5万
A.1308530 B.1146992 C.1215810 D.1046992
答案
单选题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:卢先生的外贸公司效益良好,于今年成立了企业年金理事会,开始企业年金计划,并分别委托一家基金管理公司作为投资管理人,一家商业银行作为托管
A.公司 B.企业年金理事会 C.基金管理公司 D.商业银行
答案
单选题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:接第18题,如果卢先生每月缴费500元。公司按照1∶1的比例缴费,在6%的年平均收益率下,到60岁退休时,个人账户余额最接近()万元
A.50 B.101 C.80 D.96
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单选题
“境界”、“襟怀”、“抱负”、“思想”是一个成功人士的“德”;而“能力”、“气魄”、“毅力”、“谋略”是一个成功人士的“才”()
A.正确 B.错误
答案
主观题
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