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下列情况中,商业银行应重新识别客户的有()。
多选题
下列情况中,商业银行应重新识别客户的有()。
A. 客户行为异常
B. 客户提出销户
C. 客户要求变更姓名或者名称
D. 客户有洗钱嫌疑
E. 先前获得的客户身份资料的真实性存在疑点
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多选题
下列情况中,商业银行应重新识别客户的有()。
A.客户行为异常 B.客户提出销户 C.客户要求变更姓名或者名称 D.客户有洗钱嫌疑 E.先前获得的客户身份资料的真实性存在疑点
答案
多选题
商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度,下列说法中,正确的有( )。
A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户 C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份 D.客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 E.声誉较好的单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时,可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
答案
主观题
商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
答案
判断题
授信工作中,客户资料如有变动,客户只需向商业银行口头报告,商业银行在档案中重新记载。
答案
单选题
按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。
A.立即汇报 B.提前还贷 C.汇总情况 D.书面报告
答案
多选题
下列哪种情况出现时,应重新识别客户()。
A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户 D.先前获得的客户身份资料存在疑点
答案
单选题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。
A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况 B.对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护 C.充分利用已有的内外部信息系统 D.使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致
答案
多选题
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别()
A.集团客户风险 B.关联交易风险 C.授信集中风险 D.集团客户识别风险
答案
单选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定,客户资料如有变动,商业银行应要求客户__,进一步核实后在档案中重新记载()
A.提供公司章程 B.做出口头说明 C.提出书面申请 D.提供书面报告
答案
单选题
商业银行授信管理工作中,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。
A.提供法律依据 B.提供书面报告 C.提前归还贷款 D.取消授信额度
答案
热门试题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,识别客户的产品风险应关注( )。
根据《商业银行授信工作尽职指引》,识别客户的产品风险应关注()。
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。
据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,客户资料如有变动,商业银行应要求客户进一步核实后在档案中重新记载()
在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,发生下列()情况时,商业银行应重新进行授信分析评价。
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个人理财业务中客户委托商业银行理财,实质就是商业银行代理客户理财,客户和商业银行之间是( )关系。
个人理财业务中客户委托商业银行理财,实质就是商业银行代理客户理财,客户和商业银行之间是关系()
客户身份不需重新识别的情况有().
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