多选题

客户遭遇电信诈骗,满足下列情况银行根据客户要求汇款不承担责任()

A. 满足《商业银行法》关于“存款自愿、取款自由“的原则
B. 储户是完全民事行为能力人
C. 自身具有相应的认知能力
D. 客户坚持要求汇款
E. 只要客户要求即可汇款

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多选题
客户遭遇电信诈骗,满足下列情况银行根据客户要求汇款不承担责任()
A.满足《商业银行法》关于“存款自愿、取款自由“的原则 B.储户是完全民事行为能力人 C.自身具有相应的认知能力 D.客户坚持要求汇款 E.只要客户要求即可汇款
答案
多选题
客户在遭遇电信网络诈骗后,以下做法正确有()
A.A:准确记录骗子的账号、账户姓名 B.B:尽快拨打110,或到最近的公安机关报案 C.C:及时准确讲骗子的账号、户名提供给民警,由公安机关进行紧急止付
答案
多选题
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户()。
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人; B.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人; C.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人; D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。
答案
多选题
银行在为客户办理外债业务时,应尽职调查客户背景,结合客户等情况,对满足下列条件之一的客户,应确定为“关注客户”()
A.以备用金名义频繁办理外债结汇的客户 B.在政府管理部门存在违规记录的客户 C.频繁购汇还款和频繁提前还款的客户 D.外债资金用途等方面涉嫌违反外汇管理规定的客户
答案
多选题
满足下列()情况之一的,可认定为淘汰客户
A.国家产业或行业政策禁止发展和明令淘汰; B.信用等级为C级; C.恶意逃废银行债务或债务无法落实; D.到期信用偿付率在30%(含)以下,有可疑
答案
多选题
高资产净值客户是指需要满足下列哪些条件之一的商业银行客户?()
A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人 B.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 C.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人 D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人 E.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关证明的自然人
答案
多选题
要想成为商业银行个人理财计划的客户,需要满足下列()条件。
A.使用本人实名申请 B.持有相应银行的信用卡 C.能够提交合法有效的身份证明 D.持有合理有效的年收入证明 E.相应理财计划的财产准入门槛
答案
单选题
柜面办理个人大额转账业务异常情况的分析识别,对于涉及非法传销、非法集资和诈骗的汇款要求,向客户做好风险提示并尽量劝阻。客户坚持要求汇款,须在要求客户阅读“申办银行卡、网上银行风险告知单“并签字后方能办理()
A.A:正确 B.B:错误
答案
单选题
办理转账汇款业务时要主动询问客户是否了解防范电信网络诈骗宣传内容及收款人情况。对开通网上银行、电话银行、手机银行以及ATM自助转账服务的客户,应告知客户辨识假冒网站,积极从安全角度为客户推荐开通,以及时提醒账户余额变化()
A.短信银行 B.微信银行 C.手机银行 D.电话银行
答案
单选题
智慧信息产品可满足下列哪个客户需求()
A.某地举行科技大会,当地宣传部要求对离开辖区的用户发送欢送短信 B.某地文旅局要求对漫入到本辖区内,且驻留30分钟的用户发送欢迎短信 C.某地产公司希望对当地月通信费用在150元以上的用户发送宣传短信 D.某大型超市要求对周边社区居民发送优惠信息
答案
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办理票据托管业务时,客户委托中国银行托管的票据必须满足下列条件:() 客户申请关闭财富帐户时,应满足下列条件()。 满足下列条件允许信贷客户采用自动评级方式() 满足下列条件之一的个人客户,即符合我行高资产净值客户标准() 除按《总则》标准确定的关注客户外,银行在为客户办理跨境担保业务时,应尽职调查客户背景,结合客户征信本行授信客户经营状况等情况,对满足下列条件之一的客户,应确定为“关注客户”() 拟向上推翻的公司类客户,需满足下列条件() 兴业银行各级销售机构为高资产净值客户提供理财产品销售服务,高资产净值客户是满足下列条件之一的客户() 对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况,应向客户充分提示业务办理的风险,如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理,切实保护客户资金安全() 遭遇电信诈骗时的错误做法是? 如果客户为电信防诈骗黑名单(中间业务)客户做转账交易() 申请办理海外代付的客户需满足下列哪些条件() 客户拟在银行办理邮政实物汇款发汇,下列选项中必须要客户提供的汇款信息有() 客户拟在银行办理邮政实物汇款发汇,下列选项中必须要客户提供的汇款信息有()。 客户拟在银行办理邮政实物汇款发汇,下列选项中必须要客户提供的汇款信息有() 在法人手机银行客户端限额下,手机银行客户端客户转账/汇款限额可由客户根据需要自行设定() 只有当客户诚信满足下列( )条件时,会计师事务所才能接受客户业务或保持客户关系。 一组施工合同无论对应单个客户还是多个客户,满足下列()条件,应当合并为单项合同。 供电企业或对欠费客户停止供电时,须满足下列什么条件() 西联汇款是指我行西联汇款业务适用于所有个人、企业客户,满足有紧急汇款需求的客户。 要求地市公司社会代理渠道100%签署反电信诈骗承诺书,并在销售号卡时100%向客户提示号码被用作电信诈骗的连带责任风险。()
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