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各行在办理银行账户开户时,如发现客户存在以下情形之一的,应拒绝为其办理开户()
多选题
各行在办理银行账户开户时,如发现客户存在以下情形之一的,应拒绝为其办理开户()
A. 我行对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 客户在我行已有I类账户,要求继续开户的
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多选题
各行在办理银行账户开户时,如发现客户存在以下情形之一的,应拒绝为其办理开户()
A.我行对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,拒绝出示的 B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的 C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的 D.客户在我行已有I类账户,要求继续开户的
答案
多选题
如客户在开户过程中,存在以下情形之一的,银行有权拒绝开户()
A.无法亲见单位法定代表人或负责人的。 B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。 C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。 D.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
答案
多选题
可以办理第三方存管业务关联开户的客户银行账户是()
A.银行卡 B.活期存折 C.定期存单 D.通知存款账户
答案
多选题
取消企业银行账户开户许可后,在办理开户业务时,柜员发现企业存在异常开户情形的,应当按照反洗钱等规定采取以下哪些措施()
A.延长开户审查期限 B.强化客户尽职调查 C.必要时应当拒绝开户 D.采取账户控制措施
答案
多选题
有以下情形之一的,存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请()
A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B.被注销、吊销营业执照或工商部门不再为其换发已到期营业执照的 C.因迁址需要变更开户银行的 D.其他原因需要撤销银行结算账户的
答案
单选题
关闭银行账户:客户本人到招商银行网点柜台办理。关闭银行账户前,若该银行账户已建立第三方存管服务,则客户需先到合作券商办理()手续。
A.撤销存管银行 B.取消存管银行 C.撤销存管关系 D.取消存管关系
答案
多选题
具有以下情形之一的客户,不得为其办理单位卡()
A.企业已处停业状态 B.在我行公司贷款欠款逾期的 C.法定代表人列入我行特别关注客户信息系统、金融信用信息基础数据库“禁入类”的 D.法定代表人个人信用卡已形成不良的
答案
单选题
第三方存管客户如需变更对应银行账户,可至银行办理交易()
A.转托管 B.销户 C.撤销 D.换卡
答案
判断题
开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,必须由开户申请人本人亲自办理()
答案
多选题
柜面办理个人开户业务时,应从以下落实个人银行账户实名制要求()
A.要求开户申请人提供合法的身份证件 B.应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性,并确保开户申请人与身份证件的一致性 C.应加强客户交易背景调查,必要时可要求提供公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)话费单据等方式验证、核对真实身份 D.通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
答案
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客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形,农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形,农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务()
客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形,农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务()
加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户()
开户申请人开立个人银行账户或办理其他个人银行账户业务,原则上应当由开户申请人本人办理;符合条件的可以由他人代理办理。
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