多选题

出口订单融资业务,主办和协办调查人主要调查()

A. 贸易背景及其真实性
B. 进口商资信状况;进口商所在国家或地区风险
C. 出口商品市场行情
D. 对担保人情况、尤其是担保意愿和担保能力进行实地核实

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多选题
出口订单融资业务,主办和协办调查人主要调查()
A.贸易背景及其真实性 B.进口商资信状况;进口商所在国家或地区风险 C.出口商品市场行情 D.对担保人情况、尤其是担保意愿和担保能力进行实地核实
答案
单选题
对于主办、协办调查岗的贷前调查工作,错误的有()
A.协办调查岗对贷款资料的真实性、完整性、一致性进行复核,并承担相应责任 B.协办调查岗需与主办调查岗一起进行实地调查,无须参与面谈工作 C.若主办和协办调查岗对客户贷款资料的意见不一致,经主办调查岗同意可移交至流程下一环节 D.信贷工厂系统进件的住房按揭类贷款可免除双人经办的要求,仅主办调查岗一人经办即可
答案
判断题
本地/委托业务的主调查人应由委托公司辖内的调查人员担任;受托公司调查人员为副调查人()
答案
判断题
本地/委托业务的主调查人应由委托公司辖内的调查人员担任;受托公司调查人员为副调查人()
答案
多选题
出口订单融资业务风险有()
A.对于实施许可证、配额管理的商品出口,尤其是大宗商品出口,存在出口受限制的政策风险。 B.进口商因自身经营管理不善或其它原因失去支付能力的信用风险 C.进口商所在国家或地区风险 D.出口商履约风险,如出口商无法按期发货,贸易纠纷甚至演变为法律诉讼
答案
单选题
现金管理业务涉及的机构可分为管理行、主办行和协办行。其中管理行是指()
A.总行 B.总行和一级分行 C.一级分行和二级分行 D.二级分行和支行
答案
判断题
调查方案是是由监察机关主要负责人主持召开专题会议研究确定的,是对调查工作的总设计、总安排,调查人员必须严格执行调查方案。()
答案
多选题
信贷调查人员实地调查的主要方式包括( )。
A.账务核查 B.面谈 C.实地走访 D.查询人民银行征信系统
答案
单选题
在授信业务调查阶段,调查人员只需核实借款申请人主体资格的合法性,不需要通过信息系统查询相关信息()
A.正确 B.错误
答案
单选题
客户经理(包括主办和协办客户经理)是授信业务的,承担具体的业务经营责任,负责实施客户营销和尽职调查,收集客户及授信业务基本资料,分析客户资产质量、经营状况以及偿债能力,拟写申报审批方案,形成授信业务审批申报材料,发起业务申报()
A.第一责任人 B.经营责任人 C.第二责任人 D.次要责任人
答案
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问卷调查法中,调查人员可以采用的调查方式主要有() 恒信易贷”业务的调查人为() 调查人员负责个贷业务的调查,也可视情况委托第三方代为调查。 调查人员负责个贷业务的调查,也可视情况委托第三方代为调查() 面谈调查时需要调查人员把握的要点主要包括 在我行办理订单融资的客户,其订单后续环节的出口贸易融资或出口结算业务(含出口托收或出口T/T收汇业务)可不在我行办理() 在我行办理订单融资的客户,其订单后续环节的出口贸易融资或出口结算业务(含出口托收或出口T/T收汇业务)必须在我行办理() 出口订单融资业务支持以下哪些币种发放?() 兴业银行出口订单融资业务中“订单实有金额”是指订单金额扣除()的金额。 在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应关注()。 立案审查调查决定视情向被审查调查人宣布,并向被审查调查人所在党委(党组)主要负责人通报() 针对同一笔业务第一调查人与第二调查人不能为同一人() 在住房按揭楼盘准入调查中,调查人员主要应对按揭楼盘()重点进行调查。 办理出口订单融资的业务流程是什么? 办理出口订单融资的业务流程是什么 行政机关开展调查时,调查人员应当至少向被调查人出示()。 问卷的()主要是表示对被调查者合作的感谢,记录调查人员姓名、调查时间、调查地点等。 在住房按揭楼盘准入调查中,调查人员主要应对按揭楼盘情况重点进行调查() 授信尽职调查的调查人员调查发现问题,及时填制《授信工作尽职调查工作底稿》要求被调查人确认,且被调查人应在工作日内对调查结果进行确认() 参与住房按揭楼盘调查的调查人员应不少于两名,调查人员应()各个调查环节。
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