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各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求
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各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求
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各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求
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多选题
商业银行互联网个人贷款的风险防控措施有( )。
A.采用客户信息综合交叉认证 B.充分借助大数据全面评估借款人信用风险 C.做好用途监控与违约贷款清收处置 D.增加风险缓释机制 E.加强贷后管理
答案
多选题
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括集团客户各成员的()等情况
A.名称、法定代表人、实际控制人 B.注册地、注册资本、主营业务 C.股权结构、高级管理人员情况 D.财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼
答案
单选题
商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施,确认()
A.客户身份 B.客户交易信息 C.交易金额 D.客户信息
答案
多选题
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过()等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息
A.热线联系 B.电话确认 C.第三方认证 D.交易验证码
答案
单选题
商业银行通过信贷管理信息系统应能够有效识别集团客户的各关联方,能够使商业银行()共享集团客户的信息,能够支持商业银行全系统的集团客户贷款风险预警。
A.总行 B.总行和一级分行 C.各个机构 D.总行职能部门和一级分行职能部门
答案
多选题
《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露哪些风险和风险管理情况?()
A.信用风险状况 B.流动性风险状况 C.市场风险状况 D.操作风险状况 E.其他可能对本行造成严重不利影响的风险状况
答案
多选题
各商业银行强化管理,防范和化解风险的要求有( )。
A.要对每个消费信贷品种和方式制定科学周密的制度和办法 B.要遵循“循序渐进”的原则,先试点,在经验的基础上逐步开展,不盲目推开 C.要严格对个人消费信贷的审核,减少个人消费信贷的总量 D.要强化日常的信贷管理,提高信贷人员的自律意识和责任意识 E.对发放的每笔贷款,都要做到“三查”,落实抵押和担保
答案
单选题
根据《商业银行大额风险暴露管理办法》,对于2018年底同业客户风险暴露未达到监管要求的商业银行,设置过渡期,相关商业银行应于前达标()
A.一年;2019年底 B.二年;2020年底 C.三年;2021年底 D.四年;2022年底
答案
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商业银行应与客户合理约定网银转账上限,合规办理转账业务()
简述关于防范网银客户信息泄露风险提示的要求。
下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法,正确的是( )
下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法,正确的是()
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下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中,正确的是()。
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根据《商业银行大额风险暴露管理办法》,商业银行对匿名客户的风险暴露应于前达到大额风险暴露监管要求()
对于商业银行而言,单一企业客户的经营风险属于:( )
《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应从下列()哪些方面对各类风险进行说明?
商业银行的风险种类有哪些?
商业银行已经建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的,银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果,确定商业银行的监管资本要求。
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