2022年11月12日中级经济师《金融专业》考试及答案-聚题库

1. 国际收支逆差时，紧缩的货币政策会使得价格下跌，从而（）

A 出口减少、进口增加

B 刺激出口和进口

C 限制出口和进口

D 出口增加、限制进口

2. 关于证券保荐业务的说法，错误的是（）。

A 保荐机构负责证券发行的主承销工作，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格

B 证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C 公开发行募集文件的真实性由发行人负责，保荐机构不对文件的真实性负责

D 发行人申请公开发行股票的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构

3. 关于金融机构资金来源的说法，正确的是（）。

A 保险公司的资金主要来源于吸收特定存款

B 投资银行资金主要来源于居民储蓄存款

C 信用合作社的资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款

D 农村政策性金融机构的资金主要来源于活期存款

4. 下列债券中，属于外国债券的是（）。

A 墨西哥政府在美国发行以美元为面值的债券

B 中国政府在日本发行以美元为面值的债券

C 中国企业在日本发行以美元为面值的债券

D 日本企业在中国香港发行以美元为面值的债券

5. 决定股票理论价格的两个因素为（）。

A 持有股票期限和信用债收益率

B 预期股息收入和当时的市场利率

C 全价和净价

D 持有股票种类和活期利率

6. 关于金融市场的说法，错误的是（）。

A 金融市场是进行金融资产交易的无形市场

B 金融市场包含金融资产交易过程中的价格机制、竞争机制

C 金融市场揭示了资金的归集与传递过程

D 金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

7. 蒙代尔—弗莱明模型的基本结论是：货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于（）。

A 利率制度

B 汇率制度

C 财政制度

D 货币制度

8. 关于 2010 年版巴塞尔协议Ⅲ的说法，正确的是（）。

A 引入流动性覆盖比率和净稳定融资比率

B 提出普通股最低比例由 2%提升至 5%

C 提出 0-1.5%的逆周期资本缓冲

D 强调对风险加权资产的计量

9. 关于商业银行开展理财业务的说法，错误的是（）。

A 商业银行开展理财业务时，应当确保理财业务与其他业务相分离

B 自产品成立日至终止日期间，投资者不得赎回封闭式理财产品

C 开放式理财产品份额不固定

D 商业银行必须通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务

10. 银行业务完全由各自独立的商业银行经营，不允许设立分支机构的商业银行组织制度是（）。

A 连锁银行制度

B 单元银行制度

C 持股公司制度

D 集团银行制度

11. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，不属于核心一级资本的是（）。

A 实收资本

B 未分配利润

C 超额贷款损失准备

D 盈余公积

12. 离岸金融市场是（）。

A 非居民与非居民之间从事境外货币借贷的市场

B 非居民与居民之间从事境外货币借贷的市场

C 居民与居民之间从事境外货币借贷的市场

D 居民与非居民之间从事境外货币借贷的市场

13. 中国人民银行、原中国银监会发布的《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》明确，对购买首套自住房且套型建筑面积在90平方米以下的，贷款首付款比例不得低于 20%。该措施属于（）。

A 一般性货币政策工具

B 直接信用控制的货币政策工具

C 间接信用指导的货币政策工具

D 选择性货币政策工具

14. 下列机构中，承担中央银行货币政策再贴现操作等政策职能的是（）。

A 银行间市场清算所股份有限公司

B 上海证券交易所

C 上海票据交易所股份有限公司

D 中央国债登记结算有限责任公司

15. 关于对冲基金的说法，错误的是（）。

A 对冲基金通过杠杆化使用大量资金，能够迅速地迫使证券价格发生变化，纠正市场效率低下

B 现代对冲基金的投资策略通常是对冲而不是投机

C 对冲基金起源于 20 世纪 50 年代的美国

D 对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益

16. 关于宏观审慎评估体系（MPA）的说法，错误的是（）。

A MPA 将对狭义贷款的关注拓展为对广义信贷的关注

B MPA 已纳入中央银行差别准备金动态调整机制

C MPA 可以发挥逆周期调节和防范系统性风险的作用

D MPA 将单一指标拓展为资本和杠杆情况等七个方面的十多项指标

17. 关于二元式中央银行制度的说法，正确的是（）。

A 世界上绝大部分国家实行二元式中央银行制度

B 二元式中央银行制度下总分行之间是严格的逐级垂直隶属关系

C 二元式中央银行制度下央行权力集中

D 二元式中央银行制度具有权利与职能相对分散的特点

18. 交易双方在成交后即时进行清算交割的金融市场是（）。

A 掉期市场

B 即期市场

C 远期市场

D 发行市场

19. 关于回购协议在货币市场中发挥作用的说法，错误的是（）。

A 回购协议降低了市场风险，增加了交易者的交易成本

B 回购协议提高了货币市场活跃度及债券的流动性

C 回购协议是中央银行进行公开市场操作的重要工具

D 回购协议增加了证券的运用途径和闲置资金的灵活性

20. 下列证券品种中，不属于政府发行的是（）。

A 地方政府债

B 国债

C 企业债

D 市政债

21. 下列现象中，属于“凯恩斯流动性陷阱”的是（）。

A 当利率极高时，人们大量卖出有价证券

B 当利率极低时，人们不管有多少货币都愿意持有在手中

C 当利率极低时，为避免损失人们不愿持有货币而是进行储蓄

D 当利率极高时，人们大量进行消费和投资

22. 根据巴塞尔协议Ⅲ，商业银行的一级资本充足率最低要求为（）。

A 8%

B 4.5%

C 2.5%

D 6%

23. 根据费雪方程式，在较短的时期内，流通货币平均数量的变化决定了（）。

A 平均价格水平

B 服务交易总量

C 货币流通速度

D 商品交易总量

24. 下列金融机构中，属于间接金融机构的是（）。

A 商业银行

B 证券公司

C 证券交易所

D 投资银行

25. 信托设立需要的基本要素通常不包括（）。

A 信托财产

B 信托目的

C 信托登记

D 信托行为

26. 在国际收支平衡表中，把交易主体出于获取利润、利息等经济动机而主动进行的经济交易称为（）。

A 事后交易

B 远期交易

C 自主性交易

D 补偿性交易

27. 某股票的市场价格为 42 元，某投资者认为该股票的价格在未来3个月将发生重大变化，因此购买了一个到期期限为 3 个月、执行价格为 50 元的欧式看涨期权，同时购买了一个到期期限为3个月、执行价格为35元欧式看跌期权来套利。假定看涨期权的成本为2元，看跌期权的成本为1.5。3个月后，如果该股票价格跌到28元，则该投资者可获利（）元。

A 29

B 7

C 3．5

D 25．5

28. 关于商业银行资产负债管理理论的说法，错误的是（）。

A 负债管理理论认为商业银行在保持流动性方面，没有必要完全依赖建立分层次的流动性储备资产

B 资产负债管理理论认为，在商业银行经营管理中，不能偏重资产和负债的某一方，高效的商业银行应该是资产和负债管理双方并重

C 资产负债管理理论偏重于安全性与流动性

D 资产负债管理理论认为商业银行的资产主要取决于客户的存款意愿

29. 国际金本位制下，最主要的国际储备资产是（）。

A 美元

B 英镑

C 法国法郎

D 黄金

30. 下列风险现象中，不属于信托产品面临的信用风险的是（）。

A 借款方信用等级下降

B 投资的信用债展期兑付

C 信托公司系统故障，导致借款方无法按时还款

D 借款方偿债能力不足导致未能按时偿还欠款

31. 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，权益类资产管理产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例应不低于（）。

A 80%

B 20%

C 40%

D 60%

32. 我国利率市场化改革当前和未来的努力方向是（）。

A 银行间市场利率的市场化

B 健全市场化的利率形成、传导和调控机制

C 银行间同业拆借市场利率先行放开

D 债券市场利率放开

33. 整个银行体系借以创造存款货币的基础是（）。

A 原始存款

B 准货币

C 高能货币

D 派生存款

34. 下列情形中，A银行面临信用风险的是（）。

A 监管部门对A银行开展信用评级体系建设达标检查

B A银行的智能网点机器设备未能按照客户指令完成交易

C A银行的某授信企业客户因疫情影响陷入经营困境

D A银行无法以合理的成本获得充足资金并履行支付义务

35. 关于证券公司办理经纪业务禁止行为的说法，错误的是（）。

A 证券公司不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易

B 证券公司的从业人员可以私下接受客户委托买卖证券，由所属的证券公司承担全部责任

C 证券公司不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺

D 证券公司不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

36. 某一股票远期合约，标的股票价格为 50 元，无风险连续复利率为 5%，假设持有期无分红，资产常数e取值为 2.718，则该股票三个月期的远期价格为（）元。

A 50.63

B 58.09

C 54.33

D 52.56

1. 我国商业银行理财业务的发展趋势有（）。

A 存款代替型理财向真正的代客理财回归

B 理财产品从净值型向预期收益型转变

C 风险控制从信贷模式向综合模式转变

D 从静态流动性管理向动态流动性管理转变

E 理财投资策略由主动投资组合向被动投资组合转变

2. 费雪方程式和剑桥方程式的主要区别有（）。

A 费雪方程式强调货币的交易功能，剑桥方程式强调货币的资产功能

B 费雪方程式又称为现金余额说，剑桥方程式又称为现金交易说

C 费雪方程式侧重于收入对货币的需求，剑桥方程式侧重于商品交易量对货币的需求

D 费雪方程式重视货币支出的数量和速度，剑桥方程式重视存量占收入的比例

E 费雪方程式是对货币需求的宏观分析，剑桥方程式则是从微观角度分析

3. 信托文件必须载明的事项包括（）。

A 受益人取得信托利益的方式、方法

B 信托目的

C 信托财产的范围、种类及状况

D 新受托人的选任方式

E 受益人或者受益人范围

4. 国际收支顺差时，采用宽松的财政政策产生的效应包括（）。

A 价格下跌限制进口、刺激出口的价格效应

B 进口需求扩大的需求效应

C 价格上涨限制出口、刺激进口的价格效应

D 价格上涨限制进口、刺激出口的价格效应

E 出口需求扩大的需求效应

5. 在商业银行资产负债管理的基本原理中，利率管理原理包括（）。

A 规模对称原理

B 结构对称原理

C 比例管理

D 利率灵敏性资产与负债管理

E 差额管理

6. 货币供给过程中的参与者包括（）。

A 商业银行

B 证券交易所

C 投资银行

D 中央银行

E 储户

7. 关于银团贷款特点的说法，正确的有（）。

A 通常由多家银行共同提供贷款

B 贷款金额通常比较大

C 银团贷款属于短期贷款

D 银团贷款期限通常较长

E 费用比较低

8. 关于期权价值与波动率关系的说法，正确的有（）。

A 欧式期权的波动率相比美式期权的波动率更大

B 对于有相同期权费的看涨、看跌期权，前者的隐含波动率更大

C 看跌期权的价值与波动率呈负相关关系

D 看涨期权的价值与波动率呈正相关关系

E 对于相同执行价格的看涨、看跌期权，两者的隐含波动率相等

9. 我国着力培育代表性的金融市场基准利率体系包括（）。

A 贷款市场报价利率

B 常备借贷便利利率

C 上海银行间同业拆放利率

D 中期借贷便利利率

E 国债收益率曲线

10. 下列金融工具中，属于货币市场工具的有（）。

A 短期政府债券

B 银行承兑汇票

C 同业拆借

D 股票

E 企业债

11. 利率市场化应构建的体系有（）。

A SHIBOR 管理体系

B 政策利率管理体系

C 市场利率体系

D 市场利率管理体系

E 同业拆借市场利率体系

12. 证券公司参与企业并购工作需要良好的业务能力，一般包括（）。

A 正确的设计及执行投资计划的能力

B 强大的信息系统开发能力

C 专业的会计、税务与法律方面的知识

D 良好的产业分析能力

E 敏锐的经济、社会与政治动向研判能力

13. 关于经常账户差额的说法，正确的有（）。

A 经常账户差额大于零有利于外汇储备的积累

B 经常账户差额等于经济体的储蓄－投资缺口

C 经常账户差额又称为贸易差额

D 经常账户差额与国内交易有关

E 经常账户差额等于经济体的投资－出口缺口

14. 在信息技术的有效支持下，商业银行的业务运营模式逐步从传统走向新型的业务运营模式。商业银行新型的业务运营模式特点包括（）。

A 实现了营业网点业务操作规范化和工序化

B 大幅降低了运行成本

C 前台营业网点从服务营销型向会计核算型转变

D 前台与中后台分离

E 中后台的主要职责是风险管理、合规管理、核心业务系统运行维护等

15. 2020 年《地方政府债券发行管理办法》等文件规定了地方政府债券发行要求，其中正确的有（）。

A 地方财政部门及其他相关主体，应按照市场化、规范化原则做好地方政府债券发行工作

B 地方政府发行的债券分为一般债券和专项债券

C 地方政府债券期限为 1 年、2 年、3 年、4 年、7 年、10 年、15 年、20 年、30 年、35 年

D 允许地方结合实际情况，采取到期还本、提前还本、分年还本、只付息不还本等不同还本方式

E 地方政府债券发行可以采用承销、招标等方式

根据下面资料，回答问题材料一：国际金融危机后，为了有效防范系统性金融风险，加强对“大而不倒”金融机构的监管成为全球金融监管的重要课题之一。2011年开始，金融稳定理事会每年发布全球系统重要性银行名单，巴塞尔委员会发布系统重要性银行的监管框架，各国金融监管当局也结合各自国情推动国际规则在本国落地实施。材料二：为顺应国际监管改革趋势，强化国内系统重要性银行监管，我国监管部门分别于2018年11月和2020年12月发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》和《系统重要性银行评估办法》，2021年末发布《宏观审慎政策指引（试行）》。材料三：2021年10月，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会评估认定19家国内系统重要性银行，并发布《系统重要性银行附加监管规定（试行）》。其中，A银行属于上述19家国内系统重要性银行之一，被分类为第四组、附加资本要求为1%，该银行的储备资本要求与逆周期资本要求均为风险加权资产的2.5%。

1. 关于系统性金融风险的说法，正确的为（）。

A 监测重点是企业和家庭部门的债务水平和偿还能力

B 主要来源于时间和结构两个维度

C 可能通过跨机构、跨部门、跨市场、跨境传染

D 可以表现为金融杠杆的过度扩张或收缩

2. A银行的总资本要求为（）。

A 8%

B 14%

C 11.5%

D 16%

3. 2017年版巴塞尔协议Ⅲ针对全球系统重要性银行提出的监管要求为（）。

A 设定了风险加权资产的最低测算值

B 减少银行使用内部模型法

C 提出更高的杠杆率监管要求

D 首次提出杠杆率监管指标

4. 宏观审慎政策工具主要用于防范系统性金融风险，其中结构维度的宏观审慎政策工具为（）。

A 资产负债管理工具

B 系统重要性银行附加资本要求

C 金融市场交易行为工具

D 恢复与处置计划

根据下面资料，回答问题：金融租赁公司甲是乙银行全资持有的唯一租赁业务平台，主营业务为飞机租赁及融资服务。2021年12月31日，甲公司的相关业务经营指标如下：总资产993.07亿元，风险加权资产总额970.43亿元，净资产145.52亿元，资本净额156.15亿元，融资租赁规模936.62亿元，应收租赁款净额907.28亿元，向金融机构拆入资金56.39亿元。甲公司对航空公司丙的应收租赁款账面价值余额33.91亿元。

5. 根据《金融租赁公司管理办法》，甲公司的资本充足率为（）。

A 16.09%

B 15.72%

C 14.99%

D 14.65%

6. 关于同业拆借比例的说法，正确的为（）。

A 根据监管要求，同业拆入资金不得超过资本净额的 100%

B 甲公司的同业拆借比例为 38.75%

C 甲公司的同业拆借比例为 36.11%

D 根据监管要求，同业拆入资金不得超过净资产的 50%

7. 甲公司对丙公司的融资集中度为（）。

A 23.30%

B 3.62%

C 3.73%

D 21.72%

8. 甲公司在经营过程中可能面临的市场风险为（）。

A 地缘政治冲突导致汇率不确定性增加

B 市场因素导致利率波动增加

C 丙公司因疫情原因经营困难，不能按时支付租金

D 丙公司的抵押品价值大幅减损

根据下面资料，回答问题：材料一：2022年2月18日，R国的国际储备达到6432亿等值美元的历史新高，规模仅次于中国、日本和瑞士。材料二：2010年以来，R国央行不断增持黄金储备，其黄金储备占国际储备的比重从2010年初的5.22%，最高上升到2020年7月的24.79%，超过美元在该国国际储备中的比重。材料三：2018年6月，R国优化其外汇储备结构，将部分美元储备转换为欧元和人民币，以减少对相关国家依赖和可能面临的制裁风险。美元比重由52.78%减少到26.29%，欧元增加到38.42%。同时，将人民币作为其第三大外汇储备，占比17.65%。

9. 除黄金储备和外汇储备之外，属于国际储备构成的还有（）。

A 在国际货币基金组织的储备头寸

B 商业银行持有的美元头寸

C 特别提款权

D 软贷款

10. R 国持有较高国际储备的功能主要为（）。

A 实行金本位制

B 稳定本币汇率

C 打击走私

D 维持国际资金和投资环境

11. R 国将外汇储备中美元比重大幅下降的原因主要是追求（）。

A 储备货币的收益性

B 储备货币的流动性

C 储备货币的安全性

D 储备货币的盈利性

12. 2018 年，人民币在R国外汇储备中的比重提高，可能的原因为（）。

A 人民币实行了固定汇率制度

B R国每年从中国大量进口货物

C 中国国债利率水平相对较高

D 人民币汇率比较稳定

根据下面资料，回答问题：2022年6月15日，美联储宣布加息75个基点，将联邦基金利率目标区间上调至1.5%-1.75%。这是美联储自1994年以来单次最大幅度的加息。此前，美联储已于3月和5月分别加息25个基点和50个基点，控制通货膨胀的政策节奏逐步加快。

13. 美联储上述治理通货膨胀的措施属于（）。

A 直接提高利率

B 提高再贷款利率

C 提高法定存款准备金率

D 提高再贴现率

14. 治理通货膨胀可以采取的政策措施为（）。

A 紧缩的财政政策

B 紧缩性的收入政策

C 增加供给的政策

D 降低再贷款和再贴现率

15. 判断通货膨胀的标志包括（）。

A 一般物价水平一定时间内的持续上涨

B 物价水平上涨必须超过一定的幅度

C 部分商品发生临时性价格波动

D 全部商品和劳务的加权平均价格的上涨

16. 美联储此次采取的控制通货膨胀的措施，可能产生的效果为（）。

A 增加借贷规模

B 增加信贷资金的使用成本

C 减少货币供应量

D 增加储蓄存款

根据下面资料，回答68-69题：材料一：某户外休闲用品厂属于小微企业，2021年从某银行获得一笔3年期贷款，用途为对其生产的半自动户外遮阳伞进行技术改造。该项目投资为期3年，预计第3年末可以收回100万元，假定年折现率为7%。材料二：2022年5月，国务院发布《关于印发扎实稳住经济一揽子政策措施的通知》，要求商业银行等金融机构继续按市场化原则与中小微企业等自主协商，对其贷款实施延期还本付息，努力做到应延尽延。

17. 如果按年折现，则该笔项目投资收回的 100 万元现金流的现值为（）万元。

A 83.32

B 85.53

C 81.63

D 82.54

18. 如果按季度折现，则该笔项目投资收回的 100 万元现金流的现值为（）万元。

A 81.21

B 78.42

C 83.34

D 87.54

2022年11月12日中级经济师《金融专业》考试及答案

试卷预览