2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月7日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：822

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月7日专为备考2023年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（　　）

A对

B错

2. 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（）

A对

B错

3. 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（）

A对

B错

4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

A对

B错

1. 从时间跨度和风格类别上看，（）进行较长的投资期限的资产配置。

A短期性资产配置

B长期性资产配置

C战术性资产配置

D战略性资产配置

2. 标准差（），数据就（），其波动也就（）。

A越大；分散；越大

B越大；分散；越小

C越小；聚合；越大

D越大；聚合；越小

3. （）的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都有给付保险金义务。

A终身寿险

B万能寿险

C死亡保险

D健康保险

材料题根据下面资料，回答问题题罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：

4. 下列关于罗先生家庭状况的表述中错误的是（)

A罗先生家庭资产缺乏流动性，应当设立应急准备金

B罗先生家庭投资收益未超过房贷利息，可以考虑提前偿还部分房贷

C罗先生家庭有社保，有定期寿险和万能险，保险保障充足

D罗先生家庭理财收入占比较低，需要调整投资方案

1. 下列关于税收优惠的说法，正确的（）。

A国债利息收入免税

B符合条件的居民企业之间的股息红利等权益性投资收益免税

C技术进步，产品更新换代较快的固定资产加速折旧

D企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过300万元的部分，免征企业所得税

E新产品、新技术、新工艺研发费用加计扣除

2. 教育储蓄的特点包（）。

A开户对象为在校小学四年级及以上学生

B教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元

C教育储蓄存期分别为1年、3年、5年

D6年期按开户日5年期整存整取定期储蓄存款利率计息。教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息

E1年期、3年期教育储蓄按开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计息