2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月20日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（）

  A对

  B错

• 3. 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 李某和赵某是夫妻，二人共同持有50万元存款，甲是李某之母，乙是赵某之姐，赵某和李某均无其他亲属，2013年李某病逝，不久赵某也因为过分悲伤，于同年病故，下列正确的法定继承方式是（）。  

  A甲继承37.5万元，乙继承12.5万元

  B甲、乙各继承25万元

  C甲继承50万元

  D甲继承12.5万元，乙继承37.5万元

• 2. 在家庭财富保障规划中，如果客户可用于购买保险的资金不多，一般是“保障优先”下列最符合该原则的是优先购买()  

  A分红险

  B重疾险

  C万能险

  D投连险

• 3. 在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。

  A半年

  B一年

  C三年

  D五年

• 4. 如果不能及时还清当期信用卡应付款总额，信用卡金融机构一般对全部消费款从（）起收取每日万分之五的利息。

  A逾期日

  B消费发生日

  C约定日

  D办卡日

• 1. 关于两种资产收益率的协方差和相关系数。下列说法正确有（）  

  A相关系数为正，说明二种资产收益率变动方向相同

  B相关系数为零，说明二种资产收益率变动方向无关

  C协方差为正，说明二种资产收益率变动方向相同

  D相关系数为负，说明二种资产收益率变动方向相同

  E协方差为负，说明二种资产收益率变动方向相同

• 2. 对中小企业而言，在风险规避方面可考虑的有（）  

  A对股东和企业关键人物的风险进行管理

  B通过使用远期结售汇等金融工具锁定汇率

  C为降低意外灾害，事先防范购买财产保险

  D为防止人员流失为员工提供补充养老保险、医疗保险及企业年金

  E为降低成本尽量减少保险支出