2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月3日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收入的减少。（）

  A对

  B错

• 3. 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 吴先生是一家公司的经理，今年35岁，妻子是小学老师，今年28岁，女儿3岁，刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险，于是找到理财经理进行咨询，吴先生家庭年收入40万元，夫妻预计30年后退休，假设通货膨胀率为4%。
  
  
  1. 万能寿险与投资连结保险不同，万能寿险的投资账户通常提供（）。  

  A最低保证收益

  B一般保证收益

  C风险保证收益

  D最高保证收益

• 2. 投资性资产比率的参考值是（）。

  A20%

  B40%

  C50%

  D70%

• 3. 在6%通胀率的影响下，现在10000元的购买力水平，20年后该笔费用要高达__元才能具备同样的购买力水平。同样，现在10000元的购买力水平，如果不进行任何投资，20年后10000元仅相当于元（）

  A220000; 8333

  B220000; 2901

  C32071; 8333

  D32071; 2901

• 4. （）是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。

  A大数法则

  B风险分散原则

  C风险选择原则

  D风险确定原则

• 1. 制定退休规划应该包括哪些步骤（）。

  A确定退休目标

  B计算资金需求和退休收入

  C计算资金缺口

  D制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

  E投资规划的执行和跟踪

• 2. 中小企业获利能力分析的指标包括（）。  

  A销售净利润率

  B净资产利润率

  C实收资本利润率

  D已获利息倍数

  E基本获利率