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2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月27日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月27日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1239

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月27日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 优质流动资产总量分析是指分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性和可靠性。()

A对

B错

2. 操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。()

A对

B错

3. 易变资产是指那些受利率等经济因素影响较大的资金来源，当市场发生对商业银行不利的变动时，这部分资金来源容易流失。()

A对

B错

4. 对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率、应收账款周转率、资产回报率等)越高，则该企业的盈利能力和偿债能力就越好。( )

A对

B错

1. 下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是（　　）。

A资产负债风险管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债期限结构.经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制

B缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段

C20世纪60年代以前：商业银行的风险管理属于资产风险管理模式阶段

D1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体系基本形成

2. 下列选项没有体现资本监管重要性的是( )。

A资本监管是审慎银行监管的核心

B资本监管是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

C资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

D资本监管可以规避各种信用风险

3. 下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是( )。

A确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

D确保潜在风险得以规避

4. 在法人客户评级模型中，（　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

AAltman的Z计分模型

BRisk CalC模型

CCredit Monitor模型

D死亡率模型

1. 下列关于流动性比率的描述，正确的有( )。

A流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100％

B流动性比例应分别计算本币和外币口径数据

C流动性比例不得低于25％

D流动性比例不得低于60％

E流动性比例属于流动性风险评估常用指标

2. 商业银行流动性监管指标中，核心监管指标包括（　　）。

A流动性比率

B人民币超额准备金率

C外币超额备付金率

D核心负债比率

E流动性缺口率

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