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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月16日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月16日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：196

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月16日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）

A对

B错

2. 协方差可以用来度量不同随机变量的相关性，其取值范围为负无穷到正无穷。

A对

B错

3. 对外开放背景下，国别风险是商业银行面临的一类主要风险，又称主权风险。

A对

B错

4. 以经济资本为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。（）

A对

B错

1. 我国商业银行核心一级资本充足率不得低于( )。

A3%

B4％

C5％

D8％

2. 商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是()

A商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标

B流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量

C根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性比率不低于25%

D根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性覆盖率不低于150%

3. 下列选项中，不属于商业银行市场风险限额指数的是（）。

A头寸限额

B敏感度限额

C止损限额

D集中度限额

4. 我国商业银行应按照《商业银行资本管理办法(试行)》计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为()

A信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本

B信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)x8%]x12.5

C信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)x12.5

D信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)x8

1. 分析商业银行资产负债期限结构时，应当重点关注的内容有（）。

A短期资产是否恰当地与短期或长期负债相匹配

B资产配置是否合理

C财务报表编制基础是否一致

D存贷款基准利率调整

E长期资产是否有足够的的长期负债来支持

2. 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务／会计错误的主要原因有( )。

A财会制度不完善

B管理流程不清晰

C财会系统建设存在缺陷

D结算／支付系统延迟

E文件／合同缺陷

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