有经验的理财师在理财规划书上，通常都会用（）称谓客户，让客户感到很亲切。

理财师在进行理财规划前，可通过(）收集客户家庭财务信息。   理财师在进行综合理财规划过程中，如发生下列情况，理财师应与客户及时分析其影响和对策的有()   除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（　）。 理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标（） 了解分析客户、客户需求和理财目标并不是理财师工作和理财规划服务成败的关键（） 理财师应当对服务的对象非常明确。通常，理财规划服务的对象是（）。 对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有()。 理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包括（）步骤 理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包（）步骤。 理财师为客户制定家庭财务保障规划包（）步骤。 理财师又名理财规划师或财富管理师。 （　　） 理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（）要求 当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。 在理财规划服务中，如果涉及代客操作，理财师只要征得客户同意，不论是否签署客户委托授权书，就可按流程代其操作。() 在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍（ ），以及如有需要，向客户进行利益披露。 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（ ）。 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括( )。 在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括()。