多选题

下列活动属于从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的为()

A. 以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
B. 利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金
C. 自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
D. 向他人提供与自己经济实力符合的个人担保

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多选题
下列活动属于从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的为()
A.以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储 B.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 C.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构 D.向他人提供与自己经济实力符合的个人担保
答案
多选题
各银行业金融机构防止内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动,下列哪些语句表述正确。( )
A.员工不得以各种形式参加非法集资活动。 B.员工可以介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。 C.员工不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。 D.员工可以利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金,不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。 E.员工不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。
答案
判断题
银行员工严禁参与、协助民间资金借贷及非法集资活动()
答案
多选题
各银行业金融机构是内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处置主体,要采取切实有效措施加大__和__力度()
A.管理 B.培训 C.问责 D.处罚
答案
判断题
银行从业人员不得直接或变相参与违规担保和非法集资活动()
答案
判断题
组织或参与组织非法集资活动,或参与民间高息借贷的,给予开除处分()
答案
判断题
组织或参与组织非法集资活动,或参与民间高息借贷的,给予开除处分()
答案
判断题
银行业金融机构不允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
答案
单选题
《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2012〕160号)明确,银行业金融机构及其从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动,以下说法错误的是(  ) 。
A.银行业金融机构及其从业人员可以自办典当行、小额贷款公司、担保公司等机构但不得具体参与经营 B.银行业金融机构及其从业人员不得以各种形式参加非法集资活动 C.银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保,不得向民间借贷资金提供担保 D.银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
答案
单选题
银行员工不能( )企业或个人生产经营活动、非法集资、民间借贷。
A.参与 B.经营 C.合伙 D.主导
答案
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《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,组织、参与、开展民间借贷、违规担保的;至少应给予解除劳动合同处理() 《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,组织、参与、开展民间借贷、违规担保的;至少应给予解除劳动合同处理() 网络借贷与民间非法集资的区别是() 严禁经商或违规参与客户之间进行的资金借贷、融资担保、集资经商及其他形式的资金往来活动() 员工参与民间借贷和非法集资引发的操作风险,按操作风险成因分类,属于() 利用身份,在银行经营场所,借用或盗用银行信用进行民间借贷、违规担保和集资活动的,给予有关人员记大过至开除处分。第二百零六条() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,对高管人员违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,一律() 商业银行应加强管理,及时发现和防止员工违规与客户签订协议合同或从事其他民间借贷活动() 根据《承德银行员工二十条禁止性规定》,严禁帮助以各种方式进入银行机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保、非法集资、销售、推介理财 ()等违法违规活动的,分别按照处置非法集资、打击非法证券活动、清理整顿各类交易场所等工作机制予以查处 银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。 银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动() 为防止员工参与民间融资、非法集资、地下钱庄非法活动,可采取等方式进行防控() 本行员工不得参与民间借贷、融资、非法集资和地下钱庄,可以适当参与买卖承兑汇票() 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,严防银行票据资金被套取、挪用,违规参与民间借贷或非法集资() 员工存在以下行为之一的,应界定为涉嫌参与民间借贷/非法集资() 法人机构应严禁员工参与民间借贷或违规经营办企业等活动,切实做到() 以下不属于非法集资活动的常见手段() 典型非法集资活动的包括() 当前非法集资活动呈现怎样的形势和特点?()
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