多选题

根据展业自律规范,银行应按照《总则》要求,尽职调查,结合等情况,合理划分境外放款客户风险等级()

A. 客户征信
B. 本行授信
C. 客户经营状况
D. 货物贸易分类等级

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多选题
根据展业自律规范,银行应按照《总则》要求,尽职调查,结合等情况,合理划分境外放款客户风险等级()
A.客户征信 B.本行授信 C.客户经营状况 D.货物贸易分类等级
答案
单选题
根据展业自律规范,银行开展境内企业境外放款外汇业务时,应按照《总则》标准进行()
A.客户分类 B.客户管理 C.客户识别 D.客户审查
答案
判断题
根据展业自律等规范,对于交易对手为关联企业的进口融资业务,银行无需加强尽职审查()
答案
多选题
按照《展业自律总则》要求,银行应制定完善以下哪些外汇业务内控制度?()
A.客户身份识别及客户分类管理制度; B.外汇业务客户信息及外汇业务资料档案制度; C.大额 D.各项外汇业务展业制度; E.考核
答案
单选题
根据展业自律规范,银行办理境外放款外汇业务,应严格按照的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规()
A.了解客户、了解业务、尽职审查 B.了解客户、了解业务、尽职审核 C.了解业务、了解客户、尽职审核 D.了解客户、了解业务、表面审查
答案
多选题
银行办理外汇业务,应坚持围绕的层层递进逻辑开展尽职审查,切实贯彻银行外汇业务展业原则要求()
A.真实性 B.合规性 C.有效性 D.审慎性
答案
多选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应当()
A.建立风险监控机制 B.遵守银行内部有关授信管理方针、政策、原则及规定 C.符合风险和收益相匹配的原则 D.遵守我国金融监管、外汇管理及其他有关法律法规即可
答案
多选题
根据展业自律等规范,对具有何种异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查,以更严格标准进行真实性审核及持续监控,并审慎办理相关业务()
A.企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。 B.注册时间短或属辅导期企业,但进出口量或结算量急剧膨胀。 C.客户所申请的贸易融资规模、融资期限明显超出实际需求,融资币种与实际经营需求明显不匹配。 D.交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品,如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行办理转口贸易融资时,最长融资期限不应超过年()
A.5 B.3 C.2 D.1
答案
单选题
根据展业自律等规范,对具有下列异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查:注册时间短或属企业,但进出口量或结算量急剧膨胀()
A.A类 B.监管期 C.辅导期 D.C类
答案
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工程成本核算应按照企业会计准则要求,结合成本核算的特点进行。应遵循的主要原则有( )。 根据展业自律规范银行在发放境外贷款后,应进行持续监控做到() 成本核算应按照企业会计准则要求,结合工程成本核算的特点进行。应遵循的主要原则不包括() 按照勤勉尽职原则要求,个人客户经理不得玩忽职守,() 下列选项中,明显违反银行从业“勤勉尽职”准则要求的是()。 根据展业自律等规范,关注客户可以办理预付货款项下贸易融资() 设备专业管理部门每年应按照相关设备评价导则要求,组织开展年度设备状态评价工作() 根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,银行应建立跨境担保业务跟踪机制() 根据展业自律等规范,银行办理信用证项下出口出货后融资,应审核的单据包括() 根据展业自律等规范,银行办理汇款项下出口出货后融资业务,必须审核的单据包括() “勤勉尽职”原则要求银行业从业人员在工作中(?)。 根据展业自律等规范,C类企业仅可办理天以下(含)贸易融资业务() 按照监管部门“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”展业三原则要求,反洗钱涉及船务或船舶代理对公客户风险排查工作由负责() 根据展业自律规范,银行办理跨境担保外汇业务,应按外汇管理规定审核和留存业务资料,业务档案留存年备查() 根据展业自律等规范,银行办理信用证项下出口出货前融资,应审核的单据不包括() 根据展业自律规范,银行办理境外放款外汇业务,应按外汇管理规定审核和留存业务资料,在资本项目系统银行端打印() 根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,贷款发放及支付时,应审核() 根据展业自律规范,境内企业办理境外放款业务时,银行应审核的材料包括() “勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当() 在开发区区域环境影响评价中,应按照()确定污染物总量控制的原则要求。
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