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网络支付机构的个人客户出现以下哪些情形时,应核对客户有效身份证件,并留存有效身份证件的复印件或者影印件()
多选题
网络支付机构的个人客户出现以下哪些情形时,应核对客户有效身份证件,并留存有效身份证件的复印件或者影印件()
A. 个人客户办理单笔收付金额人民币8000元的支付业务
B. 个人客户办理单笔收付金额500美元的支付业务
C. 个人客户办理单笔收付金额人民币5000元的支付业务
D. 个人客户办理单笔收付金额2000美元的支付业务
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网络支付机构的个人客户出现以下哪些情形时,应核对客户有效身份证件,并留存有效身份证件的复印件或者影印件()
A.个人客户办理单笔收付金额人民币8000元的支付业务 B.个人客户办理单笔收付金额500美元的支付业务 C.个人客户办理单笔收付金额人民币5000元的支付业务 D.个人客户办理单笔收付金额2000美元的支付业务
答案
多选题
客户出现以下哪些情形时,网点应拒绝办理()
A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核实或鉴定为虚假证件 B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内 C.客户或客户关联人员出现在制裁名单中 D.银行认为不宜建立业务关系的其他情形
答案
多选题
出现以下哪些情况时,金融机构应当重新识别客户()。
A.客户要求变更姓名或者名称 B.客户行为或者交易情况出现异常的 C.客户有洗钱 D.客户姓名或者名称与国务院有关部门 E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
答案
多选题
出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别()
A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人 B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的 C.客户行为或者交易情况出现异常的 D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
答案
多选题
客户出现哪些情形时,金融机构可以不重新识别客户()
A.要求变更家庭住址的 B.要求更换存折 C.连续取款2笔,金额分别为4.8万元和3千元 D.办理境内转账业务1万元
答案
单选题
出现以下情况时,分行应重新识别客户
A.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的 B.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的 C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 D.以上皆是
答案
多选题
出现以下一项或多项情形的,应评为中风险客户()
A.贷款当前不处于逾期状态,最近12个月内最大逾期期数达到3期、最近6个月以内出现过一次以上连续逾期或过去12个月累计逾期次数达到6期的个人购房类贷款 B.贷款当前不处于逾期状态,贷款期限在1年以上、最近6个月内逾期3次或最近12个月以内出现一次以上连续逾期的个人经营类贷款 C.贷款当前不处于逾期状态,最近6个月内逾期1次或最近12个月内逾期次数达到3次的个人消费类贷款 D.贷款当前不处于逾期状态,最近3个月内出现过逾期或过去12个月累计逾期次数达到6期的个人汽车贷款
答案
多选题
出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户:()
A.客户要求变更姓名或者名称 B.客户行为或者交易情况出现异常的。 C.客户姓名或者名称与国务院有关部门 D.客户有洗钱 E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 F.先前获得的客户身份资料的真实性 G.金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
答案
多选题
当出现以下哪些情形时,应及时组织隐患排查()
A.组织机构和人员发生重大调整; B.区域位置、物料介质、工艺技术、设备、电气、仪表、公用工程或者操作参数等发生重大改变; C.发生安全环保事故或者获知同类企业发生安全环保事故; D.气候条件发生重大变化或者预报可能发生重大自然灾害
答案
多选题
出现以下哪些情形的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()
A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额 B.客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C.客户涉及可疑交易报告 D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
答案
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