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收单机构有权根据商户违规情形及风险状况,采取等风险防控措施。---网络金融部()
多选题
收单机构有权根据商户违规情形及风险状况,采取等风险防控措施。---网络金融部()
A. 延迟资金结算
B. 降低商户交易限额
C. 暂停商户交易
D. 销户
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收单机构有权根据商户违规情形及风险状况,采取等风险防控措施。---网络金融部()
A.延迟资金结算 B.降低商户交易限额 C.暂停商户交易 D.销户
答案
多选题
收单机构应当强化业务和风险管理措施,建立对特约商户的风险评级制度,对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当采取的措施有()
A.限制开通的受理卡种和交易类型 B.强化交易检测 C.设置交易限额 D.关闭网络支付接口
答案
单选题
POS收单业务的风险主要来源于商户的经营不善、恶意欺诈、内部违规操作及收单机构不规范操作等()
A.正确 B.错误
答案
多选题
对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取及建立特约商户风险准备金等风险管理措施()
A.强化交易监测 B.设置交易限额 C.延迟结算 D.增加检查频率
答案
判断题
收单机构应定期对特约商户进行现场巡查,对风险等级较高的商户,收单机构应提高巡查频次。
A.对 B.错
答案
单选题
商户因违规而被收单机构强制退出的,中国银联核实后将其列入风险信息共享系统可疑商户信息部分,所有收单机构在年之内不得与该商户再次签订收单协议。---网络金融部()
A.2 B.3 C.5 D.7
答案
多选题
对风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取等风险管理措施()
A.设置交易限额 B.延迟结算 C.强化交易监测 D.提高刷卡手续费
答案
多选题
收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查?()
A.审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统 B.审查营业执照及税务登记证等证照的有效性 C.对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片 D.在条件许可的情况下,还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
答案
多选题
特约商户或外包服务机构发生风险事件的,相关收单机构应按照中国支付清算协会有关工作要求,根据采取相应风险控制措施()
A.风险事件性质 B.风险事件原因 C.风险事件等级 D.风险事件后果
答案
判断题
收单机构应当强化业务和风险管理措施,建立特约商户检査制度、资金结算风险管理制度、收单交易风险监测系统以及特约商户收单银行结算账户设置和变更审核制度等。
答案
热门试题
收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险
被银行卡风险信息共享系统收录为高风险商户的,收单机构应发展()
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。---网络金融部()
正常业务范围内,商户也不能让其收单机构及中国银联使用其风险信息。
在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().
收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查(电子银行部)()
收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查---网络金融部()
经收单机构或司法机关调查核实,商户风险情况仅由商户雇员的个人行为引起,收单机构仍可继续保留商户受理银联卡资格,不必强制解约()
因违规被收单机构(包括他行收单机构)解除收单协议,被中止收单业务的商户,各收单机构在()年之内不得再次与之签约受理银行卡
因违规被收单机构(包括他行收单机构)解除收单协议,被中止收单业务的商户,各收单机构在()年之内不得再次与之签约受理银行卡
收单机构对疑似违规移机商户调查包括但不限于()
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括()
在收单业务中,()负责与特约商户签订银行卡受理协议,作为发展银行卡特约商户的责任主体,承担收单机构的相关责任及风险
()作为发展银行卡特约商户的责任主体,负责与特约商户签订银行卡受理协议,承担收单机构的相关责任及风险
商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务,收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。( )
收单机构控制风险的义务包括()。
中国银联使用交易成功率对收单机构的收单风险状况进行监控()
收单机构可以发展注册地及经营场所不在收单机构所在国的特约商户()
收单机构应遵守商户类别代码和扣率的规定,禁止哪些违规行为?
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