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收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险

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收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险
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判断题
收单机构应审慎为POS商户开通信用卡交易()
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主观题
对哪些特约商户,收单机构不能为其开通信用卡受理功能
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主观题
试述信用卡套现风险防范措施。
答案
判断题
现有已使用特约商户的个人结算账户开展信用卡收单业务的收单机构,要立即关闭信用卡受理功能。( )
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单选题
对信用卡短款,收单机构满足条件有向发卡机构的权利()
A.原始交易;再请款 B.贷记调整失误造成的;一次退单 C.原始交易;请款 D.贷记调整失误造成的;再请款
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主观题
商业银行应如何加强信用卡套现风险防范
答案
单选题
为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是()
A.严格POS机具布放审查程序,将POS机具布放在个人名下 B.对商户交易行为进行不定期抽查 C.对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限,并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限 D.对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的,及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息,以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
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单选题
下列哪些机构可以发行信用卡和代理收单结算业务()
A.非金融机构 B.非银行金融机构 C.境外从事机构 D.农村合作社
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单选题
开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险()
A.使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B.过分夸大信用卡的功效及优越性 C.在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险,所使用的语言也应当通俗易懂 D.引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务,刻意回避信用卡业务的各项费用
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收单机构应当强化业务和风险管理措施,建立对特约商户的风险评级制度,对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当采取的措施有() 以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范() 开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险() 根据银行卡业务管理的相关规定,收单机构发现特约商户发生疑似信用卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人信息等风险事件的,应当对特约商户采取的措施有() 收单机构经中国人民银行批准可从事银行卡业务或信用卡收单业务的银行业金融机构。 信用卡收单银行,是指依据合同为提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务,并承担收单业务风险管理相关责任的商业银行() 信用卡的风险管理能力是防范风险的能力。 防范从业人员与外部机构或个人勾结进行信用卡()、伪造信用卡、非法买卖信用卡信息资料的从重处罚 发卡银行对出现可疑交易的信用卡账户、可疑的信用卡交易,采取的措施应包括() 信用卡收单业务服务机构,是指与签约协助其提供信用卡收单业务服务的法人机构或其他组织() 收单机构在与特约商户建立业务关系时,应采取以下哪些身份识别措施()。 信用卡诈骗罪的防范要点都有哪些? 信用卡诈骗罪的防范要点都有哪些 银行业金融机构应妥善管理信用卡申请表等重要文档,对信用卡申请表应实行()、()、(),严格使用,防范仿制。 收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件,应立即向总部()报告 按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括() 收单机构有权根据商户违规情形及风险状况,采取等风险防控措施。---网络金融部() 对无卡、无密交易,以及等交易类型,收单机构应当强化风险管理措施() 资信评估是信用卡中心规范评估标准,降低发卡风险,控制办卡等级,防范信用风险的手段() 根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取什么措施()
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