单选题

当客户叙述完关注的问题和目标后,理财规划师必须通过与客户建立关系,收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是()。①个人的价值观②个人和家庭对风险的态度③个人未来的工作前景④当前的保险状况

A. ①②③
B. ①③④
C. ②③④
D. ①②③④

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多选题
理财规划师通过与客户的充分交流,总结出客户通过专项理财规划,所希望实现的规划目标。这些目标应包括()。
A.足够的意外现金储备 B.充足的保险保障 C.双方父母的养老储备基金 D.双方亲友特殊大项开支的支援储备基金 E.夫妻双方的未来养老储备基金
答案
单选题
当客户叙述完关注的问题和目标后,理财规划师必须通过与客户建立关系,收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是()。①个人的价值观②个人和家庭对风险的态度③个人未来的工作前景④当前的保险状况
A.①②③ B.①③④ C.②③④ D.①②③④
答案
单选题
在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标,其中期目标的时间是()。
A.5年 B.10~20年 C.20年 D.30年
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
多选题
理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中()。
A.S:Squarely,保持适当的距离 B.O:Open,采取一种开放的姿势 C.L:Lean,向客户倾斜 D.//Eye,保持眼神的交流 E.R:Relaxed,放松地去交流
答案
单选题
理财规划师在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标。下列客户购房目标中,可供理财规划的是()
A.我希望过几年换套大一点的房子 B.我打算家庭财务情况宽松的时候买套靠近地铁的房子 C.我希望两年后购买100平米左右,价格为每平米l万元的房屋 D.我准备买一套价格便宜一些的住房
答案
单选题
某客户就企业年金问题咨询理财规划师,理财规划师向其说明()并不属于企业年金特征。
A.非盈利性 B.政府鼓励 C.市场化运营 D.职工行为
答案
多选题
理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。
A.签订合同应以所在机构的名义 B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字 C.如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改 D.不得向客户作出收益保证或承诺 E.合同签订后应送交档案管理部门存档
答案
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理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时,应注意()。 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 是理财规划师根据客户 理财规划师要对客户现行 即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。() 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。 在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的有()。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。 一般说来,理财规划师提供理财规划服务不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。 理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后,接下来就是()。 理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后,接下来就是() 理财规划师和客户洽谈时可以提问客户不懂的问题来体现自己的专业() 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。( ) 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。() 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告 理财规划师在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、( )和届时房价这三大要素。
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