员工利用本人账户或本人控制的账户与客户发生资金往来的，情节较重的，给予警告至记大过处分并处万至万经济处罚（）

员工将本人账户（卡）出借、出租供客户使用，充当资金交易中介，或利用其工作之便，与客户账户直接发生资金往来并获取一定的利益，情节严重的，给予（）处分。 理财经理利用本人账户或客户账户，为客户进行资金归集（） 严禁柜员办理本人业务或利用客户账户过渡本人资金；严禁通过本人/他人账户归集、过渡或套取银行和客户资金；严禁代客户签名或获取客户密码（） 严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务,利用客户账户过渡资金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金（） 可以利用员工本人账户归集客户资金购买基金。 严禁利用过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金（） 发现存在与银行客户存在非正常资金往来；发现存在违法违规协助银行客户过桥还贷；发现存在出租或出借员工账户；发现存在使用本人或本人控制的账户，或通过他人账户归集、过渡银行和客户资金的，给予有关人员（） 严禁利用过渡本人资金,或通过本人、他人账户，归集、过渡银行和客户资金、套取资金（） 严禁违规代客户办理，通过本人的个人账户与借款人发生资金往来，以及参与本人管理客户的对账工作（） 员工个人账户、关联账户与个人客户账户之间发生非正常资金往来，资金往来形式包括直接往来和（） 长沙银行员工行为禁止规定严禁利用客户账户过渡本人资金（） 利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款、调剂库存违反了操作风险十三禁的规定（） 严禁信用卡营销人员利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；或出借自己的身份为客户化整为零办理违规、超限业务（） 利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、调剂库存的，给予（）处分；情节严重的，给予（）处分 利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、调剂库存的，给予（）处分；情节严重的，给予（）处分。 通过本人账户过渡亲属资金或控制亲属账户过渡本人资金的（二次以上），给予处分（） 严禁员工利用本人或他人账户，为第三人汇划资金（） 根据《承德银行员工二十条禁止性规定》，严禁利用员工或银行客户的个人账户为他人，借用银行客户的个人账户为员工，借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生资金往来 客户要求更换托管账户对应的资金账户，可携带本人、或，办理资金账户变更（） 信用社内部员工可借用他人账户办理业务或协助客户通过本人、他人账户过渡资金（）