单选题

理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本,个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以()为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。

A. 储蓄存款
B. 央行存款
C. 公积金存款
D. 派生存款

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单选题
理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本,个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以()为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。
A.储蓄存款 B.央行存款 C.公积金存款 D.派生存款
答案
单选题
对于个人住房贷款目前主要有三种贷款方式,理财规划师应建议客户尽量采用()。
A.住房公积金 B.商业住房贷款 C.组合贷款 D.抵押贷款
答案
多选题
理财规划是一种个性化的服务,在住房消费规划中,理财规划师不会建议所有的人买房,以下人群中理财规划师更有可能给予()以租房的建议。
A.刚刚大学毕业,收入不高且家在外地的大学生 B.工作地点与生活范围不固定者 C.储蓄不多,无力支付首付款及装修费的家庭 D.不急需买房且看不清房价走势者 E.有一定经济实力准备结婚的恋人
答案
单选题
有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上,不包括()。
A.客户 B.配偶 C.有收入来源且已经成家的子女 D.需要赡养的父母
答案
单选题
理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括()
A.认识当前财务状况 B.明确现有问题 C.体现理财专业化程度 D.改进不足之处
答案
单选题
理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括()
A.认识当前财务状况 B.明确现有问题 C.体现理财专业化程度 D.改进不足之处
答案
多选题
在综合理财规划书的制作过程中,理财师通常会向客户介绍( ),以及如有需要,向客户进行利益披露。
A.个人的简历 B.自己所属的金融机构(如银行)及其相关服务 C.专长 D.资格 E.所获得的荣誉
答案
主观题
理财规划师建议客户筹集教育资金首先考虑的是( )
答案
单选题
在还贷方式中,理财规划师应建议其采用()。
A.智慧型还款方式 B.等额本金还款方式 C.等额递增还款方式 D.等额本息还款方式
答案
多选题
理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有()
A.建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期 B.建议书须依照客户实际情况,不能基于假设而编制 C.理财规划是一个长期的过程,为了方便后续调整,在建议书中列出总体目标即可 D.建议书的前言部分,包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容 E.对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
答案
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理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 刘小姐想节省贷款利息,提前还贷,那么理财规划师应建议刘小姐采用()提前还款方式 理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括()。 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 是理财规划师根据客户 理财规划师要对客户现行 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。 理财规划师为客户安排子女教育贷款,表述错误的是( )。 理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 理财规划师为客户做构建投资组合时,希望能够尽可能的分散风险,则他的组合里不同证券收益率的相关系数应该()
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