多选题

按照《身份识别操作指引》规定,以下表述正确的有()

A. 法律、法规或我行规章制度等要求审核客户证件的,应请客户出示原件,相关要求明确客户可以使用复印件的除外
B. 客户所持证件为身份证的,应联网核查审核、使用鉴别仪鉴别
C. 对于第二代身份证以外的其他有效证件,经办柜员及柜台经理应双人审核防伪点,必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认
D. 柜员在开户和办理大额业务时,系统提示“关注名单人员”的,应拒绝办理业务

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多选题
按照《身份识别操作指引》规定,以下表述正确的有()
A.法律、法规或我行规章制度等要求审核客户证件的,应请客户出示原件,相关要求明确客户可以使用复印件的除外 B.客户所持证件为身份证的,应联网核查审核、使用鉴别仪鉴别 C.对于第二代身份证以外的其他有效证件,经办柜员及柜台经理应双人审核防伪点,必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认 D.柜员在开户和办理大额业务时,系统提示“关注名单人员”的,应拒绝办理业务
答案
多选题
关于《身份识别操作指引》中“对私大额代办电话核实话术”的要求,以下表述正确的有()
A.核实时,应询问客户三类问题,包括意愿类、身份信息类、代办人信息类 B.身份信息类问题只需从备选问题中选出1道问题询问客户 C.询问身份信息类问题,如果客户第一题答案错误,但他马上就更正了,可以认为验证通过,不用再问第二题 D.能明显判断出客户性别不符,应视为核实失败
答案
主观题
通过阅读材料,以下表述正确有()
答案
多选题
按照客户身份识别制度的规定,下列表述正确的有()
A.为客户办理人身保险,信托业务制,若合同受益人不是客户本人,还应对受益人的身份证件进行核对并登记 B.金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C.必要的情况下,金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息 D.金触机内不得为客户开立匿名账户、假名账户,但可以为身份不明者办理业务 E.客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
答案
多选题
智能柜台进入人工审核流程时,审核人员要按照《身份识别操作指引》,通过方法,严格核实客户身份()
A.看 B.比 C.观察 D.询问
答案
单选题
按照客户身份识别制度的规定,下列表述不正确的是( )。
A.金融机构不得为客户开立匿名账户 B.客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对 C.为客户办理人身保险 D.金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
答案
单选题
有关《手摇道岔工作指引》,以下表述中正确的是()
A.正线道岔型号为S900KC 型转辙机,设置在各联锁区域,一对为一组。正常情况下,道岔操作由ATS 或LCW工作站远程控制。 B.使用转辙机碟形钥匙断开转辙机电源时,道岔由手动转为自动。 C.恢复遮断器电源时,在遮断器位置,一手提起圆形弹片,同时一手插入碟形钥匙往左转,以恢复遮断器开关(即转辙机电源)。 D.下路轨进行手摇道岔的人员在接收到手摇道岔的命令后,向值班站长复诵命令,确认道岔位置及要求开通的方向
答案
多选题
根据《商业银行押品管理指引》,以下表述正确的是()
A.押品管理应符合法律法规规定 B.抵质押担保手续完备,押品估值合理并易于处置变现,具有较好的债权保障作用 C.充分考虑押品本身可能存在的风险因素,审慎制定押品管理政策,动态评估押品价值及风险缓释作用 D.商业银行使用押品缓释信用风险应以全面评估债务人的偿债能力为前提
答案
多选题
根据“一个规范,三个指引”,以下表述正确的有()
A.会计师事务所及其签字的从业人员应当对发布的内部控制审计意见负责 B.上市公司聘请的会计事务所应当具有证券资格,但不一定具备期货业务资格 C.《内控规范》中表明为企业内部控制提供评价服务的会计师事务所,不得同时为同一企业提供内部控制审计服务 D.以上均正确
答案
单选题
根据客户身份识别制度,以下对客户身份识别通常采取的措施,表述不正确的是()
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证或者其他身份证明文件确认客户的真实身份 B.采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 C.对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,都不需对客户身份进行重新识别 D.在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施 E.- F.- G.- H.-
答案
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