多选题

按照客户身份识别制度的规定,下列表述正确的有()

A. 为客户办理人身保险,信托业务制,若合同受益人不是客户本人,还应对受益人的身份证件进行核对并登记
B. 金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 必要的情况下,金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息
D. 金触机内不得为客户开立匿名账户、假名账户,但可以为身份不明者办理业务
E. 客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对

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多选题
按照客户身份识别制度的规定,下列表述正确的有()
A.为客户办理人身保险,信托业务制,若合同受益人不是客户本人,还应对受益人的身份证件进行核对并登记 B.金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C.必要的情况下,金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息 D.金触机内不得为客户开立匿名账户、假名账户,但可以为身份不明者办理业务 E.客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
答案
单选题
按照客户身份识别制度的规定,下列表述不正确的是( )。
A.金融机构不得为客户开立匿名账户 B.客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对 C.为客户办理人身保险 D.金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
答案
多选题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列有关客户身份识别中说法正确的有()
A.金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件,进行核对并登记 B.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户 C.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份 D.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息
答案
单选题
根据客户身份识别制度,以下对客户身份识别通常采取的措施,表述不正确的是()
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证或者其他身份证明文件确认客户的真实身份 B.采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 C.对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,都不需对客户身份进行重新识别 D.在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施 E.- F.- G.- H.-
答案
单选题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列做法错误的是( )。
A.客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件 D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
答案
单选题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列做法错误的是()。  
A.客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件 D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
答案
多选题
关于金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度,下述描述正确的有()
A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新 B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人 C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份 D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
答案
单选题
金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度,按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的()
A.受益所有人 B.控制人 C.对手方 D.委托人
答案
多选题
根据宪法和法律的规定下列表述哪些正确?
A.公民在年老、疾病或丧失劳动能力的情况下,有从国家和社会获得物质帮助的权利 B.劳动、受教育和依法服兵役既是公民的基本权利又是公民的基本义务 C.我国的民族自治地方包括自治区、自治州和自治县 D.民族自治地方的国家机关即民族自治机关
答案
多选题
按照《身份识别操作指引》规定,以下表述正确的有()
A.法律、法规或我行规章制度等要求审核客户证件的,应请客户出示原件,相关要求明确客户可以使用复印件的除外 B.客户所持证件为身份证的,应联网核查审核、使用鉴别仪鉴别 C.对于第二代身份证以外的其他有效证件,经办柜员及柜台经理应双人审核防伪点,必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认 D.柜员在开户和办理大额业务时,系统提示“关注名单人员”的,应拒绝办理业务
答案
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