多选题

关于《身份识别操作指引》中“对私大额代办电话核实话术”的要求,以下表述正确的有()

A. 核实时,应询问客户三类问题,包括意愿类、身份信息类、代办人信息类
B. 身份信息类问题只需从备选问题中选出1道问题询问客户
C. 询问身份信息类问题,如果客户第一题答案错误,但他马上就更正了,可以认为验证通过,不用再问第二题
D. 能明显判断出客户性别不符,应视为核实失败

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多选题
关于《身份识别操作指引》中“对私大额代办电话核实话术”的要求,以下表述正确的有()
A.核实时,应询问客户三类问题,包括意愿类、身份信息类、代办人信息类 B.身份信息类问题只需从备选问题中选出1道问题询问客户 C.询问身份信息类问题,如果客户第一题答案错误,但他马上就更正了,可以认为验证通过,不用再问第二题 D.能明显判断出客户性别不符,应视为核实失败
答案
多选题
单位结算账户开立时,柜面业务电话核实话术中必须包含核实要素有()
A.单位的法人 财务负责人的基础信息 B.委托哪位人员前来我行办理账户开立手续 C.是否同意贵单位在我行开户 D.申请书上填写的两位业务联系人是否为贵单位的正式员工
答案
多选题
根据《中信银行柜面业务电话核实话术(1.0版,2016年)》,以下业务需要进行电话核实的是()
A.他行转开定期存款/通知存款 B.单位对账地址与注册地址不一致 C.上门服务 D.单位预留印鉴挂失
答案
多选题
智能柜台进入人工审核流程时,审核人员要按照《身份识别操作指引》,通过方法,严格核实客户身份()
A.看 B.比 C.观察 D.询问
答案
单选题
强化大额资金交易控制,严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额转账核实制度()
A.实时 B.定时 C.业务处理后 D.营业终了前
答案
单选题
对代办的个人大额交易,派驻业务经理应抽查是否进行了电话核实,如认为经办或复核人员核实不到位,派驻业务经理也可进行的电话核实()
A.重复性 B.真实性 C.完整性 D.必要性
答案
多选题
按照《身份识别操作指引》规定,以下表述正确的有()
A.法律、法规或我行规章制度等要求审核客户证件的,应请客户出示原件,相关要求明确客户可以使用复印件的除外 B.客户所持证件为身份证的,应联网核查审核、使用鉴别仪鉴别 C.对于第二代身份证以外的其他有效证件,经办柜员及柜台经理应双人审核防伪点,必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认 D.柜员在开户和办理大额业务时,系统提示“关注名单人员”的,应拒绝办理业务
答案
多选题
关于单位大额资金汇划业务电话核实,正确的说法有()
A.由经办柜员电话核实客户账户大额资金汇划的情况; B.应核实单位客户两名账户管理人进行双线联系核实,以我行系统记录的电话为准; C.如客户告知与另一电话进行核实的,柜员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程,以备后查; D.如果联系人本人直接到柜台办理业务的,无与其电话核实,记录核实标注“柜台当面核实”即可,但还必须与另一联系人进行电话核实
答案
判断题
事后发卡代办事后领卡业务时,必须在电话核实无误后,再办理领卡。未经电话核实,不得代办领卡()
答案
单选题
辽东农商银行目前发行的对私大额存单产品期限()
A.3个月 B.1年 C.2年
答案
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客户如需要对境外人民币()大额消费进行风险控制,可申请办理《借记卡境外大额消费电话核实服务申请书》,本协议不得代办。 按照《身份识别操作指引》规定,柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时,柜员需手举身份证至本人齐肩高,请客户配合面向柜员进行身份证件照片与客户本人的一致性比对() 对于代办对私开户、大额转账取款业务,不用与被代理人核实业务真实性() 对于代办对私开户、大额转账取款业务,不用与被代理人核实业务真实性() 大额支付核实应保留核实电话录音,保存期限()年 手术患者术中身份与部位的核实内容不包括:() 单位客户大额资金汇划业务核实拨打的电话电话不能是() 个人账户开户环节客户身份识别和核实,对身份信息等情形,分行有权拒绝开户() 在客户身份验证、识别过程中,对代理人代办业务的规定,以下说法错误的是()() 强化大额资金交易控制,严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额转账定时核实制度,严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务,严禁越权办理() 单位客户大额资金汇划业务电话核实记录可以() 辽东农商银行目前发行的对私大额存单产品是否可以提前支取或销户() 所有操作应执行查对制度并对患者进行身份识别,请问如何进行患者身份识别? 下面哪些大额款项支付业务不需要进行电话核实() 在客户身份验证、识别过程中,对代理人代办业务时,应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,商业银行应强化大额资金交易控制,严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额转账实时核实制度,严禁越权办理() 代理个人大额业务电话核实时,被代理人未留存电话或原电话停机等情况使用代理人提供的电话时,柜员应根据核心系统中记载的客户信息,先与被代理人核实等信息无误后,再核实大额交易真实性,并记录验证情况及核实情况() 大额支付核实管理办法中的大额支付是指通过()方式,对单位结算账户大额支付业务的真实性进行核实 ()万的大额资金划转业务,经办柜员需进行电话核实。 单位大额资金汇划电话核实记录应记录的内容为()
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