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集团性客户关联交易风险预警信号有()
多选题
集团性客户关联交易风险预警信号有()
A. 虚增销售收入
B. 虚增或转移资产
C. 虚增或转移利润
D. 逃废银行债务
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集团性客户关联交易风险预警信号有()
A.虚增销售收入 B.虚增或转移资产 C.虚增或转移利润 D.逃废银行债务
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多选题
集团客户风险预警信号应注重监控以下预警信号()
A.产权关系变更频繁 B.投资活动加剧造成短期内过度扩张 C.短贷长用情况严重 D.企业利润不正常转移 E.发现集团内部融资性票据
答案
多选题
集团客户关联交易风险包括( )。
A.集团利用关联成员企业多头融资、 重复贷款, 套取银行信用 B.集团利用其在资金、 技术、 设备、 人事、 购销等方面对关联成员企业的控制关系, 通过不公平交易转嫁经营成本、 财务成本, 或转移经营风险 C.集团投资方利用关联交易抽逃资金 D.关联企业之间的资产、 债务重组及各种形式的改制, 逃废银行债务, 将风险转嫁给农业银行
答案
判断题
向大型集团客户发放银团贷款,要特别关注集团客户内部关联交易和关联方互保风险。
答案
判断题
银行向大型集团客户发放银团贷款时,应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。()
A.对 B.错
答案
判断题
银行向大型集团客户发放银团贷款时,应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。()
A.正确 B.错误
答案
单选题
当集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的()时,应视风险状况发出预警信号。
A.50% B.40% C.30% D.20%
答案
多选题
集团法人客户内部进行关联交易的基本动机有()
A.使贷款处于担保不足或者无担保状态 B.实现整个集团公司的统一管理和控制 C.变相悬空银行债权 D.规避政策障碍 E.粉饰财务报表
答案
判断题
集团客户关联关系复杂、风险隐蔽性强,信贷人员可以借助集团与关联客户关系分析系统分析客户关系网,排查隐性集团()
答案
单选题
集团客户风险预警的上报时间为()
A.紧急风险预警:1个工作日;一般风险预警:2个工作日 B.紧急风险预警:2个工作日;一般风险预警:3个工作日 C.紧急风险预警:3个工作日;一般风险预警:4个工作日 D.紧急风险预警:3个工作日;一般风险预警:5个工作日
答案
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社团贷款管理联社要建立不良记录预警查询系统和不良客户“黑名单”制度,对关联企业进行实时监测,设置预警信号,提示风险变化,及时防范和控制信贷风险,防止企业通过关联交易转移资产逃废信用社债务()
如何识别集团内客户关联风险?
如何识别集团内客户关联风险?
客户风险预警管理流程主要包括:风险信号的识别、风险信号生成认定()
下列属于流动性风险示例性预警信号的有( )。
流动性风险预警信号中的融资预警信号包括()
流动性风险预警信号中的融资预警信号包括()。
流动性风险预警信号中的融资预警信号包括()
集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注集团客户内部关联方之间的关联交易。
与客户品质有关的预警信号风险提示信号是()
针对集团客户、互保客户,下面风险预警操作描述正确的是?()
本行客户风险预警系统项下红色预警信号是指()
已发布客户预警级别的客户,再次触发风险预警信号,如果原客户预警级别为黄色,系统自动按红色客户预警级别发布()
与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有内部关联交易频繁,连环担保普遍的特点()
()负责对客户的日常风险监测,并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请,提出预警等级及行动方案建议并具体执行。
对集团客户整体评价审查还应关注集团客户成员单位之间关联交易行为,重点了解企业净资产15%以上关联交易情况()
客户经理对于发现的定性预警信号、系统识别的定量预警信号或提醒的预警信号(包括总行《授信客户风险预警名单》的客户),应立即进行调查分析,对核实的定性预警信号、影响授信客户()的定量预警信号和()的预警信号,应当评估判断预警信号等级,提出初步行动方案或措施,填写《预警信号处理审批单》。
商业银行分析企业集团内的关联交易时,判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有()
对集团客户关联企业之间的关联交易如何加强监督管理?
集团客户授信风险是指由于对集团客户多头授信、过度授信或集团客户经营不善以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况,导致本行债权损失的可能性()
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