多选题

集团客户关联交易风险包括( )。

A. 集团利用关联成员企业多头融资、 重复贷款, 套取银行信用
B. 集团利用其在资金、 技术、 设备、 人事、 购销等方面对关联成员企业的控制关系, 通过不公平交易转嫁经营成本、 财务成本, 或转移经营风险
C. 集团投资方利用关联交易抽逃资金
D. 关联企业之间的资产、 债务重组及各种形式的改制, 逃废银行债务, 将风险转嫁给农业银行

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多选题
集团客户关联交易风险包括( )。
A.集团利用关联成员企业多头融资、 重复贷款, 套取银行信用 B.集团利用其在资金、 技术、 设备、 人事、 购销等方面对关联成员企业的控制关系, 通过不公平交易转嫁经营成本、 财务成本, 或转移经营风险 C.集团投资方利用关联交易抽逃资金 D.关联企业之间的资产、 债务重组及各种形式的改制, 逃废银行债务, 将风险转嫁给农业银行
答案
多选题
集团性客户关联交易风险预警信号有()
A.虚增销售收入 B.虚增或转移资产 C.虚增或转移利润 D.逃废银行债务
答案
判断题
向大型集团客户发放银团贷款,要特别关注集团客户内部关联交易和关联方互保风险。
答案
判断题
银行向大型集团客户发放银团贷款时,应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。()
A.对 B.错
答案
判断题
银行向大型集团客户发放银团贷款时,应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。()
A.正确 B.错误
答案
判断题
如何识别集团内客户关联风险?
答案
主观题
如何识别集团内客户关联风险?
答案
判断题
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多选题
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答案
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与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有内部关联交易频繁,连环担保普遍的特点()
答案
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对集团客户整体评价审查还应关注集团客户成员单位之间关联交易行为,重点了解企业净资产15%以上关联交易情况() 依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况,包括() 对集团客户关联企业之间的关联交易如何加强监督管理? 集团法人客户内部进行关联交易的基本动机有() 集团客户关联关系复杂、风险隐蔽性强,信贷人员可以借助集团与关联客户关系分析系统分析客户关系网,排查隐性集团() 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产()以上关联交易的情况 根据《承德银行集团客户授信业务风险管理办法》,对集团客户授信时,提倡采用担保方式,防范集团客户内部关联方之间互保的风险() 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。 集团与关联客户分析系统的功能主要包括() 商业银行对集团客户授信时,应当在授信协议中约定,要求集团客户及时报告被授信人净资产()以上关联交易的情况,包括但不限于:交易双方的关联关系、交易项目和交易性质。交易的金额或相应的比例,定价政策 商业银行对集团客户授信时,应当在授信协议中约定,要求集团客户及时报告被授信人净资产()以上关联交易的情况,包括但不限于:交易双方的关联关系、交易项目和交易性质。交易的金额或相应的比例,定价政策   商业银行分析企业集团内的关联交易时,判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有() 集团客户信用风险特征主要有连环担保十分普遍.内部关联交易频繁.贷后管理难度大等。( ) 集团客户信用风险特征主要有连环担保十分普遍、内部关联交易频繁、贷后管理难度大等() 商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产10%以上关联交易的情况,包括:() 根据《商业银行大额风险暴露管理办法》,商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的。非同业关联客户包括非同业集团客户、经济依存客户() 集团客户授信风险是指由于对集团客户多头授信、过度授信或集团客户经营不善以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况,导致本行债权损失的可能性() 商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。 商业银行在对企业集团进行风险识别时,分析其关联交易中,判断是否属于集团法人客户内部的关联方时,不属于应关注的情况的是( )。
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